A、 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
B、 未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件
C、 第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
D、 自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏
答案:C
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行操作风险管理办法》(华融银董〔2018〕12号)第16条。
A、 违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件
B、 未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件
C、 第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
D、 自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏
答案:C
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行操作风险管理办法》(华融银董〔2018〕12号)第16条。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行经济资本管理办法》(华融银董〔2020〕4号)第5条。
A. 牵头编制风险偏好管理办法和相关政策
B. 牵头编制年度风险偏好陈述,与各类风险主管部门沟通设定风险偏好指标及指标阈值,提交高级管理层、董事会审阅、审批,并牵头组织实施
C. 牵头监控全行风险偏好执行情况,并将监控结果定期上报高级管理层审阅
D. 牵头制定风险偏好超限补救方案,提交高级管理层审阅,并对执行情况进行跟踪
E. 负责发起风险偏好变更流程,提交高级管理层、董事会审阅、审批
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行风险偏好管理办法》(华融银董〔2019〕6号)第8条。
A. 授信投放后直至本息收回或该授信终止前
B. 贷款发放前
C. 贷款结清后
D. 贷款审批前
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行授信后检查管理办法》(华融银发〔2020〕360号)第2条。
A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险补偿
解析:解析:难度:3
A. CCC
B. CC
C. C
D. D
解析:解析:难度:3答案依据:华融湘江银行非零售客户违约认定管理办法(华融银发〔2020〕351号)第25条。
A. 信用风险(含集中度风险)
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 银行账簿利率风险
E. 操作风险
F. 声誉风险
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行压力测试管理办法》(华融银董〔2019〕37号)第36条。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行表外业务风险管理办法(试行)》(华融银发〔2018〕237号)第26条。
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行同业业务管理办法》(华融银发〔2020〕310号)第4条。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行操作风险管理办法》(华融银董〔2018〕12号)第16条。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 总行风险管理部
D. 总行零售业务管理部门
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行零售内部评级模型管理办法》(华融银董〔2018〕44号)第4条。