86.授信档案的调用包括授信档案的调阅、复印及外借。调阅、复印授信档案原则上在档案库或档案调阅室进行,不得将档案资料带离档案库。()
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行授信档案管理办法》(华融银发〔2020〕267号)第32条。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-f6f8-c021-5dd340f2241d.html
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35.各单位可以将约定的外包费用直接支付给外包人员。()
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行外包风险管理办法》(华融银董〔2019〕12号)第32条。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-dbc8-c021-5dd340f22405.html
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79.授信业务过程问责责任认定管理办法规定的违规行为,是指违反国家有关法律法规、监管规定及本行授信业务()的事项和行为。
A. 法律法规
B. 监管要求
C. 政策解读
D. 规章制度
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行授信业务过程问责责任认定管理办法》(华融银发〔2020〕162号)第3条。
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18.商业银行的操作风险主要由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因则是内部因素而不是外部因素。()
解析:解析:难度:3
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15.内控管理职能部门应牵头培育良好的企业内控文化,引导员工树立合规意识、风险意识,提高员工的职业道德水准,规范员工行为。()
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行内部控制管理办法》(华融银董〔2018〕7号)第31条。
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5.根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为()等类别。
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
E. 战略风险
解析:解析:难度:3
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111.总行()是本行信用风险的主管部门,其他相关业务部门及各分支机构、子公司为执行部门。
A. 稽核部
B. 风险管理部
C. 授信管理部
D. 内控合规部
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行全面风险管理框架指引》(华融银董〔2021〕36号)第17条。
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36.我国银行的监管方法主要有合规监管和以风险为本的监管。()
解析:解析:难度:1
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93.本行授信后检查操作规程规定,对于风险分类为次级的个人经营类授信客户,每()个月至少进行一次现场检查。
A. 2个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行授信后检查操作规程》(华融银发〔2020〕361号)第11条。
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134.本行应持续对资产、()和表外项目的集中度风险进行监测,及时发现并管理可能存在的集中度风险。
A. 融资产品
B. 缓释工具
C. 负债
D. 期限
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行集中度风险管理办法》(华融银董〔2019〕27号)第22条。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-c070-c021-5dd340f22406.html
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