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22.当出现以下情形之一时,操作风险管理专门部门可要求关键风险指标管理部门进行指标重检或变更,或关键风险指标管理部门按照自身实际主动发起指标重检或变更申请。()

A、　经过验证,发现关键指标阈值不敏感、监测不及时、数据无法取得或不准确等问题,要申请调整指标的要素

B、　银行的组织架构发生重大变化或业务单位职责发生重大变化

C、　发生重大操作风险损失事件

D、　本行所处的外部环境发生重大变化

答案：ABCD

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行操作风险关键风险指标管理办法》(华融银发〔2018〕18号)第17条。

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50.商业银行合规管理体系的基本要素包括()。

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12.总行风险管理部门应牵头对新业务、新产品和服务潜在风险进行评估。()

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19.资产管理产品及资产证券化产品投资余额合计小于一级资本净额()%的,本行可以将所有资产管理产品和资产证券化产品视为一个匿名客户,将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露。

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150.本行押品管理办法规定,以下属于权证登记岗职责的是:()

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1、试述分行资产保全部门应组织分行相关部门和分支机构在不良贷款认定后10日内,对不良贷款哪些要素逐笔进行调查评估。出题人:刘晶晶

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9.简述见证担保过程中应停止见证担保的情形。

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93.我行不需要对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试。()

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66.贷前高风险客户拦截信号作为准入标准,信贷系统设置为业务阻断,需解除拦截信号后,方可继续授信。()

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153.()系指由合格的人员识别、计量、监测和控制市场风险的全过程,是本行全面风险管理的重要组成部分。

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89、竞买人如有意参加竞买,必须进行登记并缴纳一定数量的拍卖保证金。竞买人缴纳的保证金金额由()与拍卖人协商确定。出题人:许良

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22.当出现以下情形之一时,操作风险管理专门部门可要求关键风险指标管理部门进行指标重检或变更,或关键风险指标管理部门按照自身实际主动发起指标重检或变更申请。()

A、　经过验证,发现关键指标阈值不敏感、监测不及时、数据无法取得或不准确等问题,要申请调整指标的要素

B、　银行的组织架构发生重大变化或业务单位职责发生重大变化

C、　发生重大操作风险损失事件

D、　本行所处的外部环境发生重大变化

答案：ABCD

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行操作风险关键风险指标管理办法》(华融银发〔2018〕18号)第17条。

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50.商业银行合规管理体系的基本要素包括()。

A. 　合规风险识别和管理流程

B. 　合规管理部门的组织结构和资源

C. 　合规风险管理计划

D. 　合规政策

E. 　合规培训与教育制度

解析：解析:难度:2

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12.总行风险管理部门应牵头对新业务、新产品和服务潜在风险进行评估。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行内部控制管理办法》(华融银董〔2018〕7号)第22条。

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19.资产管理产品及资产证券化产品投资余额合计小于一级资本净额()%的,本行可以将所有资产管理产品和资产证券化产品视为一个匿名客户,将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行大额风险暴露管理办法》(华融银发〔2018〕418号)第42条。

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150.本行押品管理办法规定,以下属于权证登记岗职责的是:()

A. 　负责押品登记后的权证领取

B. 　负责对押品初始价值的评估

C. 　负责按规定的频率和要求组织开展押品价值重估

D. 　负责押品权证的出入库管理和库存保管,并建立押品管理台账,确保手工台账、押品库存权证与押品系统台账三者账实相符

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行押品管理办法》(华融银发〔2022〕61号)第14条。

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1、试述分行资产保全部门应组织分行相关部门和分支机构在不良贷款认定后10日内,对不良贷款哪些要素逐笔进行调查评估。出题人:刘晶晶

解析：解析:难度:2答案依据:不良贷款管理细则(华融银发〔2022〕90号)

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9.简述见证担保过程中应停止见证担保的情形。

解析：解析:难度:1答案依据:华融湘江银行授信业务实地见证操作指引(华融银发[2015]102号)第30条。

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93.我行不需要对快速发展的新产品和新业务以及存在潜在重大风险的业务领域进行专项压力测试。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行压力测试管理办法》(华融银董〔2019〕37号)第28条。

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66.贷前高风险客户拦截信号作为准入标准,信贷系统设置为业务阻断,需解除拦截信号后,方可继续授信。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行信用风险预警管理办法》(华融银发〔2020〕290号)第11条。

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153.()系指由合格的人员识别、计量、监测和控制市场风险的全过程,是本行全面风险管理的重要组成部分。

A. 　信用风险管理

B. 　操作风险管理

C. 　市场风险管理

D. 　流动性风险管理

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行市场风险管理办法》(华融银董〔2019〕14号)第3条。

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89、竞买人如有意参加竞买,必须进行登记并缴纳一定数量的拍卖保证金。竞买人缴纳的保证金金额由()与拍卖人协商确定。出题人:许良

A. 　买受人

B. 　委托人

C. 　竞买人

D. 　自然人

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行资产拍卖管理办法》(华融银发[2021]136号)

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