A、 代客非保本理财
B、 代理发行和承销债券
C、 信用风险仍在本行的销售与购买协议
D、 资产托管
答案:ABC
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行表外业务风险管理办法(试行)》(华融银发〔2018〕237号)第3条。
A、 代客非保本理财
B、 代理发行和承销债券
C、 信用风险仍在本行的销售与购买协议
D、 资产托管
答案:ABC
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行表外业务风险管理办法(试行)》(华融银发〔2018〕237号)第3条。
A. 一般贷款
B. 现金及央行往来
C. 核算方式为“以摊余成本计量”的债券
D. 核算方式为“以公允价值计量且其变动计入当期损益”的债券,符合交易账簿标准的债券头寸
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行交易账簿和银行账簿划分管理办法》(华融银发〔2018〕401号)第11条、第15条。
A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程,提交高级管理层和董事会审批
B. 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
C. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序
D. 建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行操作风险管理办法》(华融银董〔2018〕12号)第8条。
A. 成本收入比
B. 不良贷款迁徙率
C. 正常贷款迁徙率
D. 资本充足率
E. 大额负债依赖度
解析:解析:难度:3
A. 与合同具有同等法律效力
B. 为外包合同的附件
C. 当客户信息不安全或客户权利受到影响时,本行无权随时终止外包合同
D. 外包服务提供商须承担客户信息保密义务
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行外包风险管理办法》(华融银董〔2019〕12号)第25条。
A. 员工工号加密码
B. 员工拼音加密码
C. 部门首字母加密码
D. 员工首字母加密码
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行统一名单系统管理办法》(华融银发〔2021〕39号)第10条。
A. 《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》中所列的I级重大信用风险事件。
B. 《华融湘江银行股份有限公司流动性风险突发事件应急预案》中所列的I级重大流动性风险突发事件。
C. 《华融湘江银行市场风险应急管理办法》中所列的一级重大市场风险事件。
D. 风险偏好指标突破目标值或风险管控指标在执行中出现重大偏离。
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行风险报告管理办法》(华融银董〔2020〕36号)第12条。
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 50%
解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行股份有限公司关联交易管理办法》(华融银董〔2020〕37号)第37条。
A. 风险限额是风险偏好传导的重要手段
B. 风险限额可以包括条线、实体、产品等维度
C. 风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的控制
D. 风险限额的设定必须以行业标准和监管要求为标准
解析:解析:难度:1
A. 主管领导
B. 分行负责人
C. 专业审批员
D. 原审批人
解析:解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行授信业务放款管理办法》(华融银发〔2021〕79号)第34条。
A. 实物资产租赁
B. 资产挂牌交易
C. 公开拍卖
D. 打包处置
解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行资产处置操作规程》(华融银发〔2021〕48号)