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116.根据本行账簿划分管理办法规定,以下()情况下,可以进行账簿间调整。

A、　市场风险管理相关法律、法规或监管要求发生改变,对银行账簿和交易账簿划分政策做出重大调整

B、　本行发生重大合并或资产处置事项,影响业务的经营目的

C、　交易账簿下头寸已无法流通或市场环境变化导致流通性严重不足,影响金融工具变现能力和持有期限

D、　其他因市场或政策因素影响,头寸不再适合划入原账簿管理

答案：ABCD

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行交易账簿和银行账簿划分管理办法》(华融银发〔2018〕401号)第18条。

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38.()是信贷资产五级分类的重要参考指标。

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46、对()信贷资产应边清收边完善核销手续,对确实无法收回且符合核销条件的损失类资产,按有关规定和业务流程组织申报呆账核销;对不符合核销条件的应尽量清收,最大限度减少损失;对核销后损失类资产,要按“账销案存、权在力催、对外保密”的原则,加强追索、管理。出题人:刘晶晶

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59、已核销资产管理,下列表述不正确的是()出题人姓名:许良

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32.()是全行司库中心。

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66.本行授信业务平行作业管理办法规定权证登记的程序为()。

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57、关于拍卖,下列说法正确的是()。出题人:许良

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178.我行()是本机构信息科技风险管理的第一责任人。

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72.风险管理部是本行集中度风险的主管部门,其他业务部门为执行部门。()

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42.本行征信管理工作的牵头部门是()。

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50.经济资本管理的目标是在满足监管要求的条件下,通过资本配置来量化()和(),向全行传导资本压力,建立健全应用资本和资本回报来约束和指导业务发展的新机制,促进资源优化配置,提高资本配置和使用效率,实现股东利益最大化和可持续发展。

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多选题

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风险管理条线题库

116.根据本行账簿划分管理办法规定,以下()情况下,可以进行账簿间调整。

A、　市场风险管理相关法律、法规或监管要求发生改变,对银行账簿和交易账簿划分政策做出重大调整

B、　本行发生重大合并或资产处置事项,影响业务的经营目的

C、　交易账簿下头寸已无法流通或市场环境变化导致流通性严重不足,影响金融工具变现能力和持有期限

D、　其他因市场或政策因素影响,头寸不再适合划入原账簿管理

答案：ABCD

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行交易账簿和银行账簿划分管理办法》(华融银发〔2018〕401号)第18条。

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38.()是信贷资产五级分类的重要参考指标。

A. 　逾期本金

B. 　逾期利息

C. 　逾期天数

D. 　原五级分类结果

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行授信业务风险分类管理办法(试行)》(华融银发〔2010〕177号)第17条。

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A. 　关注类

B. 　次级类

C. 　可疑类

D. 　损失类

解析：解析:难度:2答案依据:华融湘江银行不良资产管理办法(华融银发〔2021〕47号)

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59、已核销资产管理,下列表述不正确的是()出题人姓名:许良

A. 　台账记录

B. 　立卷归档

C. 　非专人管理

D. 　加强追索

解析：解析:难度:2答案依据:华融湘江银行呆账核销管理办法(华融银发【2021】10号)

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32.()是全行司库中心。

A. 　总行风险管理部

B. 　总行金融市场部

C. 　总行资产管理部

D. 　总行计划财务部

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行股份有限公司流动性风险管理办法》(华融银董〔2020〕34号)第11条

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66.本行授信业务平行作业管理办法规定权证登记的程序为()。

A. 　登记—>受理—>领证—>入库

B. 　受理—>登记—>领证—>入库

C. 　受理—>领证—>登记—>入库

D. 　受理—>登记—>入库—>领证

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行授信业务平行作业管理办法》(华融银发〔2022〕66号)第13条。

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57、关于拍卖,下列说法正确的是()。出题人:许良

A. 　拍卖成交后,买受人的购买资金首先进入拍卖人账户

B. 　竞买人如有意参加竞买,必须进行登记并缴纳一定数量的拍卖保证金。竞买人缴纳的保证金金额由竞买人与拍卖人协商确定

C. 　拍卖系指以公开竞价的形式,将特定物品或财产权利转让给符合条件的最高应价者的买卖方式

D. 　拍卖委托人(简称委托人),系指委托拍卖人拍卖物品或者财产权利的公民、法人或者其他组织

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行资产拍卖管理办法》(华融银发[2021]136号)

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178.我行()是本机构信息科技风险管理的第一责任人。

A. 　行长

B. 　风险管理部负责人

C. 　法定代表人

D. 　金融科技部负责人

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行信息科技风险管理办法》(华融银发〔2019〕45号)第6条。

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72.风险管理部是本行集中度风险的主管部门,其他业务部门为执行部门。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行全面风险管理框架指引》(华融银董〔2021〕36号)第25条。

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42.本行征信管理工作的牵头部门是()。

A. 　总行金融科技部

B. 　总行公司业务管理部

C. 　总行风险管理部

D. 　总行运营管理部

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行征信管理操作规程》(华融银发〔2018〕311号)第11条。

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A. 　风险规模

B. 　风险成本

C. 　贷款规模

D. 　收益成本

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行经济资本管理办法》(华融银董〔2020〕4号)第5条。

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