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9.因法院拍卖抵(质)押物需提取押品权证的,由()负责业务审批,应提供法院成交确认书和拍卖对价支付凭证。

A、　分行内控合规部

B、　分行风险管理部

C、　原授信审批机构

D、　分行授信审批部

答案：B

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行押品权证出入库保管管理办法》(华融银发〔2020〕85号)第18条。

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49.负责全行非信贷资产风险分类的组织开展和日常事务的部门()。

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5.商业银行市场风险要素包括哪些?

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98.本行应定期开展市场风险压力测试,出现市场剧烈波动等情况时,适当增加压力测试频率。()

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106.我行市场风险管理政策的主要内容包括:()

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72.风险管理部是本行集中度风险的主管部门,其他业务部门为执行部门。()

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67.根据本行信用风险预警管理办法规定,线上业务客户风险预警信号由总行()集中批量处理辖内预警信号。

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26.可用客户的信用评级代替对授信业务的分类,信用评级可以作为授信业务风险分类的重要因素。()

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14.总、分行各部门应建立内部控制缺陷及问题整改机制,明确整改责任,规范整改工作流程,确保整改措施落实到位。()

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13.风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的()。

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2.押品权证出入库保管集中性原则是指,除制度另行规定外,对表内外授信业务项下押品权证的出入库保管,均由分行风险管理部门或支行集中管理。()

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9.因法院拍卖抵(质)押物需提取押品权证的,由()负责业务审批,应提供法院成交确认书和拍卖对价支付凭证。

A、　分行内控合规部

B、　分行风险管理部

C、　原授信审批机构

D、　分行授信审批部

答案：B

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行押品权证出入库保管管理办法》(华融银发〔2020〕85号)第18条。

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49.负责全行非信贷资产风险分类的组织开展和日常事务的部门()。

A. 　总行风险管理部

B. 　总行计划财务部

C. 　总行授信审批部

D. 　总行运营管理部

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行非信贷资产风险分类管理办法》(华融银发〔2020〕246号)第8条。

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5.商业银行市场风险要素包括哪些?

解析：解析:难度:3

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98.本行应定期开展市场风险压力测试,出现市场剧烈波动等情况时,适当增加压力测试频率。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行市场风险管理办法》(华融银董〔2019〕14号)第43条。

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106.我行市场风险管理政策的主要内容包括:()

A. 　本行可以开展的业务,可以交易或投资的金融工具,可以采取的投资、保值和风险缓解策略和方法

B. 　本行的市场风险偏好,即可接受的市场风险水平

C. 　分工明确的市场风险管理组织结构、权限结构和责任机制

D. 　本行对产品及业务的市场风险的识别、计量、监测和控制程序

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行市场风险管理办法》(华融银董〔2019〕14号)第24条。

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72.风险管理部是本行集中度风险的主管部门,其他业务部门为执行部门。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行全面风险管理框架指引》(华融银董〔2021〕36号)第25条。

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67.根据本行信用风险预警管理办法规定,线上业务客户风险预警信号由总行()集中批量处理辖内预警信号。

A. 　小微金融部

B. 　网络金融部

C. 　消费金融部

D. 　零售业务部

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行信用风险预警管理办法》(华融银发〔2020〕290号)第14条。

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26.可用客户的信用评级代替对授信业务的分类,信用评级可以作为授信业务风险分类的重要因素。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行授信业务风险分类管理办法(试行)》(华融银发〔2010〕177号)第15条。

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14.总、分行各部门应建立内部控制缺陷及问题整改机制,明确整改责任,规范整改工作流程,确保整改措施落实到位。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行内部控制管理办法》(华融银董〔2018〕7号)第39条。

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13.风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的()。

A. 　哲学

B. 　公司治理原则

C. 　内部控制体系

D. 　风险管理理念

E. 　价值观

解析：解析:难度:3

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2.押品权证出入库保管集中性原则是指,除制度另行规定外,对表内外授信业务项下押品权证的出入库保管,均由分行风险管理部门或支行集中管理。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行押品权证出入库保管管理办法》(华融银发〔2020〕85号)第4条。

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