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37.根据信用风险事件发生的性质、构成、风险可控性和紧急程度,授信客户(不含同业客户)发生以下()事件之一时,需要按照信用风险突发事件应急预案进行处置。

A、 企业高管事件

B、 企业陷入经营困境

C、 政策法规风险

D、 不可抗力事件

E、 其他风险事件

答案:ABCDE

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第10条。

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18.商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比,具有()的特点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-35f7-8598-c021-5dd340f22411.html
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170.()承担风险偏好管理的最终责任,确保风险偏好符合股东的利润目标和价值增长目标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-c458-c021-5dd340f2240c.html
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86.授信档案的调用包括授信档案的调阅、复印及外借。调阅、复印授信档案原则上在档案库或档案调阅室进行,不得将档案资料带离档案库。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-f6f8-c021-5dd340f2241d.html
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118.本行授信后检查管理办法的适用业务范围为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-d7b8-c021-5dd340f22417.html
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108.本行市场风险限额的种类应包括但不限于:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-d3f8-c021-5dd340f22407.html
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40.外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-cc28-c021-5dd340f22401.html
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39.经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深,通过国际分工,在世界市场范围内提高资源配置的效率,从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-35f7-a0f0-c021-5dd340f2240b.html
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12.在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-35f7-9150-c021-5dd340f2240c.html
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17.非同业单一客户包括主权实体、中央银行、公共部门实体、企事业法人、自然人,不包含匿名客户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-ef28-c021-5dd340f22419.html
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15、分行制定租赁方案时,对拟租赁资产的租赁方案描述,应包括()。出题人:刘晶晶
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-37ba-6b48-c021-5dd340f2240e.html
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37.根据信用风险事件发生的性质、构成、风险可控性和紧急程度,授信客户(不含同业客户)发生以下()事件之一时,需要按照信用风险突发事件应急预案进行处置。

A、 企业高管事件

B、 企业陷入经营困境

C、 政策法规风险

D、 不可抗力事件

E、 其他风险事件

答案:ABCDE

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第10条。

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18.商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比,具有()的特点。

A.  普遍性、非营业性

B.  普遍性、营业性

C.  特殊性、非营业性

D.  特殊性、营业性

解析:解析:难度:3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-35f7-8598-c021-5dd340f22411.html
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170.()承担风险偏好管理的最终责任,确保风险偏好符合股东的利润目标和价值增长目标。

A.  董事会

B.  高级管理层

C.  风险管理部

D.  监事会

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行风险偏好管理办法》(华融银董〔2019〕6号)第5条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-c458-c021-5dd340f2240c.html
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86.授信档案的调用包括授信档案的调阅、复印及外借。调阅、复印授信档案原则上在档案库或档案调阅室进行,不得将档案资料带离档案库。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行授信档案管理办法》(华融银发〔2020〕267号)第32条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-f6f8-c021-5dd340f2241d.html
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118.本行授信后检查管理办法的适用业务范围为()。

A.  线上授信业务

B.  管户机构为本行分支机构的表内外、本外币授信业务

C.  信用卡业务

D.  同业授信业务及省外信用债投资业务

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行授信后检查管理办法》(华融银发〔2020〕360号)第2条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-d7b8-c021-5dd340f22417.html
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108.本行市场风险限额的种类应包括但不限于:()

A.  敞口限额

B.  交易限额

C.  止损限额

D.  风险限额

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行市场风险管理办法》(华融银董〔2019〕14号)第47条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-d3f8-c021-5dd340f22407.html
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40.外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项:()

A.  定期通报外包活动的有关事项

B.  及时通报外包活动的突发性事件

C.  保障客户信息的安全性,当客户信息不安全或客户权利受到影响时,本行有权随时终止外包合同

D.  不得违法违规以本行名义开展活动

解析:解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行外包风险管理办法》(华融银董〔2019〕12号)第23条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-368e-cc28-c021-5dd340f22401.html
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39.经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深,通过国际分工,在世界市场范围内提高资源配置的效率,从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-35f7-a0f0-c021-5dd340f2240b.html
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12.在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是()。

A.  风险管理部门

B.  监察稽核部门

C.  公司业务部门

D.  合规部门

E.  内部审计部门

解析:解析:难度:3

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17.非同业单一客户包括主权实体、中央银行、公共部门实体、企事业法人、自然人,不包含匿名客户。()

A. 正确

B. 错误

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行大额风险暴露管理办法》(华融银发〔2018〕418号)第16条。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e551-371a-ef28-c021-5dd340f22419.html
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15、分行制定租赁方案时,对拟租赁资产的租赁方案描述,应包括()。出题人:刘晶晶

A.  资产基本情况、权属情况、账面价值、资产现状、资产瑕疵等;

B.  广告刊登计划、租赁公告期天数、禁止经营项目、推荐经营项目、意向承租人确认方式等;

C.  租金的确认方式,如通过第三方中介机构评估的,则需详细列明评估方法及结果;

D.  租赁期限、租金及押金标准、租金和押金的支付方式、水电费和物业费的承担人。

解析:解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行资产租赁业务操作规程》(华融银发〔2021〕42号)

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