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41.根据我行信用风险突发事件应急预案,以下()情形下可判定授信企业客户陷入经营困境。

A、　受上下游贸易合作伙伴危机事件影响,已经或即将关闭

B、　上市公司股价连续5次以上跌停,且生产经营突然停止

C、　企业客户外部公开评级出现三级(含)以上的下调

D、　企业突然进入破产、倒闭和清算程序

答案：ABCD

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第2条。

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119.信用风险限额指标应按照客户、行业、区域、产品等维度设定,主要包括但不限于:()

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67.风险预警信号处理流程分为线下业务处理流程和线上业务处理流程。客户在本行既办理了线下业务,也办理了线上业务的,按线上业务风险预警流程处理。()

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35.巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践,旨在提升金融体系的稳定性。()

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68.本行授信业务平行作业管理办法规定,合同面签的程序不包含()。

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48.我国银行的监管工具主要包括()。

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86.以下属于中介服务类业务的是()。

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1.风险报告主要发挥哪几个方面的作用:()

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22.()是负责本行内部控制管理的职能部门。

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16.本行与银保监会监管规则定义的关联方发生的关联交易,应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的()事项。

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99.本行授信业务放款管理办法规定,放款管理的业务范围只包括授信业务,不包括类授信业务。()

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41.根据我行信用风险突发事件应急预案,以下()情形下可判定授信企业客户陷入经营困境。

A、　受上下游贸易合作伙伴危机事件影响,已经或即将关闭

B、　上市公司股价连续5次以上跌停,且生产经营突然停止

C、　企业客户外部公开评级出现三级(含)以上的下调

D、　企业突然进入破产、倒闭和清算程序

答案：ABCD

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行股份有限公司信用风险突发事件应急预案》(华融银发〔2019〕120号)第2条。

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119.信用风险限额指标应按照客户、行业、区域、产品等维度设定,主要包括但不限于:()

A. 　不良贷款率

B. 　逾期贷款率

C. 　流动性覆盖率

D. 　行业贷款集中度、区域贷款集中度

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行风险限额管理办法》(华融银发〔2019〕117号)第16条。

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67.风险预警信号处理流程分为线下业务处理流程和线上业务处理流程。客户在本行既办理了线下业务,也办理了线上业务的,按线上业务风险预警流程处理。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行信用风险预警管理办法》(华融银发〔2020〕290号)第12条。

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35.巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践,旨在提升金融体系的稳定性。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:1

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68.本行授信业务平行作业管理办法规定,合同面签的程序不包含()。

A. 　登记领证

B. 　身份查验

C. 　样本核对

D. 　影像留存

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行授信业务平行作业管理办法》(华融银发〔2022〕66号)第23条。

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48.我国银行的监管工具主要包括()。

A. 　拨备覆盖率

B. 　风险集中度

C. 　不良资产率

D. 　杠杆率

E. 　流动性

解析：解析:难度:2

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86.以下属于中介服务类业务的是()。

A. 　保函

B. 　承销债券

C. 　委托投资

D. 　资产托管

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行表外业务风险管理办法(试行)》(华融银发〔2018〕237号)第3条。

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1.风险报告主要发挥哪几个方面的作用:()

A. 　分析识别

B. 　提示预警

C. 　持续改进

D. 　促进提升

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行风险报告管理办法》(华融银董〔2020〕36号)第2条。

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22.()是负责本行内部控制管理的职能部门。

A. 　总行内部审计部门

B. 　总行风险管理部门

C. 　总行内控合规部门

D. 　总行人力资源管理部门

解析：解析:难度:3答案依据:《华融湘江银行内部控制管理办法》(华融银董〔2018〕7号)第12条。

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16.本行与银保监会监管规则定义的关联方发生的关联交易,应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的()事项。

A. 　关联方与本行关系的性质

B. 　关联自然人身份的基本情况,关联法人或其他组织的名称、经济性质或类型、主营业务、法定代表人、注册地、注册资本及其变化

C. 　关联方所持本行股份或权益及其变化,本行与关联方签署协议的主要内容

D. 　关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例、定价政策

解析：解析:难度:1答案依据:《华融湘江银行股份有限公司关联交易管理办法》(华融银董〔2020〕37号)第45条。

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99.本行授信业务放款管理办法规定,放款管理的业务范围只包括授信业务,不包括类授信业务。()

A. 正确

B. 错误

解析：解析:难度:2答案依据:《华融湘江银行授信业务放款管理办法》(华融银发〔2021〕79号)第3条。

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