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某对公客户开户日期为2017年3月10日,开户当日存入人民币70万元,2017年3月15日签订了协定存款,协定金额为人民币50万元,3月17日客户转出人民币5万元,则在2017年3月21日结息时实际应该付给客户利息人民币（）元。（协定利率为1.17%,活期利率为0.36%）

A、97.5

B、75

C、120

D、165

答案：A

解析：解析：
日期余额活期积数协定积数
2017-3-10 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-11 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-12 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-13 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-14 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-15 700,000.00 500,000.00 200,000.00
2017-3-16 700,000.00 500,000.00 200,000.00
2017-3-17 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-18 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-19 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-20 650,000.00 500,000.00 150,000.00
合计 6,500,000.00 1,000,000.00

实际给付客户的利息6,500,000.00×0.36%÷360+1,000,000.00×1.17%÷360=97.5

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客户对账联系地址原则上应为客户营业地址，如对账联系地址非客户营业地址或注册地址，签约管理行应要求客户出具相关说明文件（由法定代表人或负责人签章并加盖单位预留印鉴或公章），并经（）后，方可将该地址作为客户对账联系地址。

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我行实际偿付负债时，实际偿付金额大于已计提预计负债时，正确的会计分录是（）。

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对于已超过票据权利时效的未解付票款挂账转营业外收支,由（）审批授权。

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将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”,由（）进行审批授权。

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01550重要会计物品登记/封存，如保管人为非柜面用户，直接录入“用户姓名”信息，认证方式为（）。

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个人客户王先生于2016年5月4日存入一笔美元100万元的外币活期储蓄存款,存入时挂牌利率为0.05%,2016年6月4日,利率调整为0.06%,客户在当年7月4日清户支取时系统应付利息美元（）元。

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以下业务需支行行长授权审批的是（）。

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以下不属于负债类会计科目的是（）。

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在取消企业银行账户开户许可证核发的地区，银行应当按规定对企业提交的证明材料进行审核，符合撤销条件的，为企业办理基本存款账户销户手续。企业因转户原因销户的，地区银行还应打印（）并交付企业。

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担险及结构性理财产品损益匡计业务处理中,核心业务系统自动按日匡计应付利息,会计分录为（）。

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某对公客户开户日期为2017年3月10日,开户当日存入人民币70万元,2017年3月15日签订了协定存款,协定金额为人民币50万元,3月17日客户转出人民币5万元,则在2017年3月21日结息时实际应该付给客户利息人民币（）元。（协定利率为1.17%,活期利率为0.36%）

A、97.5

B、75

C、120

D、165

答案：A

解析：解析：
日期余额活期积数协定积数
2017-3-10 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-11 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-12 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-13 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-14 700,000.00 700,000.00 0.00
2017-3-15 700,000.00 500,000.00 200,000.00
2017-3-16 700,000.00 500,000.00 200,000.00
2017-3-17 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-18 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-19 650,000.00 500,000.00 150,000.00
2017-3-20 650,000.00 500,000.00 150,000.00
合计 6,500,000.00 1,000,000.00

实际给付客户的利息6,500,000.00×0.36%÷360+1,000,000.00×1.17%÷360=97.5

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客户对账联系地址原则上应为客户营业地址，如对账联系地址非客户营业地址或注册地址，签约管理行应要求客户出具相关说明文件（由法定代表人或负责人签章并加盖单位预留印鉴或公章），并经（）后，方可将该地址作为客户对账联系地址。

A. 运营管理部审批

B. 客户经理上门尽职调查无误

C. 会计经理审批

D. 支行负责人审批

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我行实际偿付负债时，实际偿付金额大于已计提预计负债时，正确的会计分录是（）。

A. 借：“存放中央银行款项-存放中央银行清算备付金等”
借：“预计负债-预计负债”
贷：“营业外支出-其他营业外支出”

B. 借：“预计负债-预计负债”
借：“营业外支出-其他营业外支出”
贷：“存放中央银行款项-存放中央银行清算备付金等”

C. 借：“存放中央银行款项-存放中央银行清算备付金等”
借：“营业外支出-其他营业外支出”
贷：“预计负债-预计负债”

D. 借：“预计负债-预计负债”
贷：“营业外收入-其他营业外收入”
贷：“存放中央银行款项-存放中央银行清算备付金等
”

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对于已超过票据权利时效的未解付票款挂账转营业外收支,由（）审批授权。

A. 支行会计经理

B. 支行行长

C. 分行运营管理部负责人

D. 总行运营管理部

解析：27

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将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”,由（）进行审批授权。

A. 支行会计主管/分行账务中心主管

B. 支行会计经理/分行账务中心负责人

C. 支行分管运营业务行领导/分行运营管理部负责人

D. 支行行长/分行运营管理部负责人

解析：10

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01550重要会计物品登记/封存，如保管人为非柜面用户，直接录入“用户姓名”信息，认证方式为（）。

A. 凭指纹

B. 凭密码

C. 凭身份证件号码

D. 凭签章

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个人客户王先生于2016年5月4日存入一笔美元100万元的外币活期储蓄存款,存入时挂牌利率为0.05%,2016年6月4日,利率调整为0.06%,客户在当年7月4日清户支取时系统应付利息美元（）元。

A. 19.44

B. 84.72

C. 93.06

D. 101.67

解析：解析：1,000,000*0.06%*61/360=101.67,小额外币活期储蓄存款遇利率调整不分段计息。

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以下业务需支行行长授权审批的是（）。

A. 由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的

B. 单位定期存款开户

C. 将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”

D. 单位通知存款开户

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以下不属于负债类会计科目的是（）。

A. 再贴现

B. 短期个人经营贷款

C. 境内银行业存款类金融机构定期保证金存款

D. 企业通知存款

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在取消企业银行账户开户许可证核发的地区，银行应当按规定对企业提交的证明材料进行审核，符合撤销条件的，为企业办理基本存款账户销户手续。企业因转户原因销户的，地区银行还应打印（）并交付企业。

A. 基本户开户许可证编号

B. 已开立银行结算账户清单

C. 基本存款账户编号

D. 撤销银行结算账户清单

解析：企业撤销银行结算账户,应当按规定向银行提出销户申请。银行应当对企业销户申请进行审核,经审核符合销户条件的,银行应及时为企业办理销户手续,不得拖延办理。因转户原因撤销基本存款账户的,银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。

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担险及结构性理财产品损益匡计业务处理中,核心业务系统自动按日匡计应付利息,会计分录为（）。

A. 借：“应付利息-应付理财产品利息”
贷:“个人活期存款-个人银行结算存款等”

B. 借：“个人存款利息支出-个人理财资金利息支出等”
贷：“应付利息-应付理财产品利息”

C. 借:“其他应付及暂收款项-应付理财产品收益”
贷：“个人活期存款-个人银行结算存款等”

D. 借:“应付利息-应付理财产品利息”
贷：“个人存款利息支出-个人理财资金利息支出等”

解析：A:给付收益会计处理
C：错误选项
D:错误选项

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