A、其他保证金存款
B、各级国库库款
C、工会经费
D、信托财产资金
答案:ACD
A、其他保证金存款
B、各级国库库款
C、工会经费
D、信托财产资金
答案:ACD
A. 微信
B. 企业微信
C. 录音电话
D. 他人转述
A. 人民法院
B. 海关
C. 人民检察院
D. 税务机关
A. 客户指定日期到账
B. 实时到账
C. 普通到账
D. 次日到账
A. 客户投保书填写是否完整、准确
B. 客户经理提供的双录单的合规性
C. 客户身份证件的真实性、合法性、有效性
D. 保险公司产品的合规性
A. 纸质变薄
B. 纸质变软
C. 结构损坏
D. 明显失去挺括度
A. 金库所属机构运营管理部负责人
B. 金库经理
C. 分行分管运营业务行领导
D. 分行行长
A. 《协助冻结、扣划存款通知书》填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人,其开户营业机构名称、户名和账号等与我行相关客户信息是否相符
B. 《协助冻结或扣划存款通知书》上的需被冻结或扣划存款的单位或个人与所依据法律文书上记载的单位或个人是否相同
C. 《协助冻结或扣划存款通知书》上是否记载明确的冻结或扣划金额,且大小写金额是否相符
D. 有关内容是否与法律文书记载一致
A. 对公客户单独办理签约业务时均需提供营业执照
B. 对经办人身份证件(如为居民身份证)进行联网核查
C. 通过工商大数据等系统对单位营业执照、法定代表人等信息进行核实
D. 若客户信息变更,需先办理信息变更手续后才能办理签约业务
解析:非所有签约业务都需提供营业执照,如签约自助回单服务、签约公积金代缴等。
A. 非自然人客户经营情况异常
B. 办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
C. 自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的;非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的
D. 客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
解析:对于以下情形,需对客户身份开展重新识别
(1)客户身份证明文件到期。
(2)非自然人客户经营情况异常。
(3)办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
(4)自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的;非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的。
(5)客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(6)应重新识别客户身份的其他情形。
A. 手机银行
B. 微信银行
C. 门户网站
D. 智慧柜台和柜面