A、未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所
B、不按规定办理会计事项交接或不认真履行监交职责
C、明知柜员违规操作但不制止、不纠正
D、未妥善保管好现金、凭证、印章等重要物品的情况下离柜、离岗
答案:BC
解析:AD为违反面业务操作人员“十禁”规定
A、未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所
B、不按规定办理会计事项交接或不认真履行监交职责
C、明知柜员违规操作但不制止、不纠正
D、未妥善保管好现金、凭证、印章等重要物品的情况下离柜、离岗
答案:BC
解析:AD为违反面业务操作人员“十禁”规定
A. 营业执照
B. 填写完毕的开户申请书
C. 客户预留印鉴照片或视频(客户和印鉴卡应入镜)
D. 上门服务照片(上门服务人员应入境,且背景为客户营业场所)
解析:上门服务人员通过MPP拍摄并上传营业执照、开户许可证(如开立非基本存款账户)、客户预留印鉴照片或视频(客户和印鉴卡应入镜)、上门服务照片(上门服务人员应入镜,且背景为客户营业场所)等
A. 独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文
B. 外国驻华机构,应出具国家登记机关颁发的登记证,有关主管部门的批文证明
C. 军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
D. 社会团体,应出具社会团体登记证书
A. 无需办理电子渠道签约
B. 业务办理时应由系统根据预设规则进行客户身份等核验
C. 金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时,必须至柜台转开单位定期存款开户证实书等纸质凭证
D. 金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时,我行则无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证
解析:A、需要先办理电子渠道签约
C、金融机构客户通过电子渠道转开定期存款、通知存款时,我行无需为其开立纸质凭证
A. 存放中央银行款项等
B. 单位活期存款-企业活期存款等(借款人结算账户)
C. 系统内资金清算往来-系统内资金往来
D. 其他应付及暂收款项-业务在途资金
A. 票据质押时,质押申请人应以单纯交付方式交给质押银行,质押银行应妥善保管质押票据
B. 主债务履行完毕,票据解除质押时,被背书人应以单纯交付方式将质押票据退还背书人
C. 质押票据所担保的债务到期后,背书人未能如期履行债务的,被背书人依法实现质权,可以将票据背书后进行转让或贴现
D. 质押票据所担保的债务到期后,背书人未能如期履行债务的,被背书人依法实现质权,但不得将票据进行转让和贴现
解析:《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》二、票据质押时,应按《中华人民共和国票据法》的有关规定作成质押背书
A. 客户就同一印章先后加盖了2枚印鉴
B. 客户就同一印章先后加盖了3枚或以上印鉴
C. 同一印章全部印鉴达不到录入建库要求
D. SPV账户预留的印章与主体证照上的户名不一致
A. 某单位到我行办理对公结算账户的开户
B. 某法院因办案需要,到我行对某一零售客户的存款情况进行查询
C. 零售客户来我行购买3万元的基金
D. 出具单位存款询证函回执
A. 旧行名
B. 新行名
C. 旧地址
D. 新地址
解析:正式报告内容应包括更名、迁址机构的联行机构号、旧行名、新行名、新地址、邮编、联系电话、传真等信息
A. 账务中心负责人
B. 分行运营管理部负责人
C. 支行分管运营业务行领导
D. 支行行长
A. 开立
B. 代客索赔
C. 修改
D. 展期