客户微信预约开立单位结算账户,系统自动发送短信/微信通知客户的事项有哪些( )。
A. 预审已通过
B. 预审未通过
C. 登记“人行备案”事项
D. 登记“通知客户”事项
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线上渠道司法查冻扣业务主要采取以下方式开展:( )。
A. 95558客服人员通过专线电话受理已在我行专项备案的公安干警提出的查询和冻结指令
B. 有权机关将查控通知书送达总行,经总行安全保卫部核验身份无误,视情况分别由运营管理部、纪检监察部、信用卡中心等部门协助办理。
C. 部分分行以“点对点”模式,自动或人工处理当地有权机关通过查控平台发来的指令
D. 我行以“总对总”模式,接受并处理最高人民法院、公安部、国家安全部、国家监委和证监会通过系统直连方式发来的指令
解析:B为线下渠道
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我行办理一笔保理业务,服务期限为2017年3月21日至2019年3月21日,2017年3月21日一次性收取客户单据处理费人民币500元,保理顾问业务费人民币10万元。以下关于中间业务收入确认,说法正确的是( )。
(增值税率6%)
A. 一次性确认保理单据处理费,“保理业务手续费收入”科目入账金额为人民币471.70元
B. 一次性确认保理顾问业务费,“保理顾问业务收入”科目入账人民币94,339.62元
C. 建立收费分摊计划,对单据处理费和保理顾问费作递延处理,每日摊销人民币137.67元
D. 建立收费分摊计划,对保理顾问业务费作递延处理,“保理顾问业务收入”科目每日入账人民币129.23元
解析:保理单据处理费,在实际收到款项时一次性确认收入;
保理业务手续费收入科目入账金额:
500÷1.06=471.70。
保理顾问费应在服务期内作分摊处理,需先扣除销项税额后递延确认:
100,000÷1.06=94,339.62;
94,339.62÷730=129.23。
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我行可以通过( )等方式向有权机关提供电子版查询结果。
A. 专用渠道发送
B. 刻录光盘
C. 专用U盘拷贝
D. 发送到有权机关的指定邮箱
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人民币结算业务申请书(一式两联),用于办理( )业务时使用。
A. 汇款
B. 银行汇票
C. 银行本票
D. 商业汇票
解析:D选项不使用该凭证
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2016年9月1日起,除银行业金融机构和财务公司以外的、作为银行间债券市场交易主体的其他金融机构可通过银行业金融机构代理加入电票系统,开展以下( )业务。
A. 电票贴现
B. 电票转贴现
C. 电票再贴现
D. 提示付款
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营业网点受理支付密码业务时,应与客户单位法定代表人/负责人或财务人员电话核实,核实无误后应审核的信息有( )。
A. 是否与我行签订了《中信银行支付密码器使用协议》
B. 《中信银行单位账户综合签约申请表》或《中信银行支付密码业务申请书》内容是否填写完整,填写的客户信息、账户信息、支付密码器信息是否正确一致,签章是否正确
C. 客户提供的开户资料是否真实、完整、合规
D. 客户已持有其他银行出售支付密码器的,检查该支付密码器在其他银行的使用协议、开户许可证(如有)无误,核对已签约支付密码的账户信息与人民银行账户管理系统记载一致
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账务中心经办人员在处理日常票据查询业务时,可以通过以下( )途径进行查询。
A. 大额支付系统查询
B. 上门实地查询
C. 中信银行商业汇票业务系统
D. 中国票据交易系统
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重要空白凭证销毁时,应由( )等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认。
A. 分行运营管理部
B. 分行合规部
C. 分行群工保卫部
D. 分行办公室
解析:重要空白凭证销毁时,应由分行运营管理、合规和群工保卫等部门人员共同组成监销小组,对销毁全过程进行监督并在销毁清单上签章确认
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在核心系统里提交“51305保单查询”交易联动“513052当日撤单”交易办理新办保单的撤单时,柜员需要审核( )。
A. 保单是否为本柜员当日办理的新办保单
B. 客户本人的有效身份证件
C. 原保单
D. 代理人的有效身份证件
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