A、开户资料缺少单位基础证照,应经分行客户管理部门、运营管理部总经理及分行客户管理部门、运营管理部主管行领导审批同意后方可开立
B、客户在半年内出现签发本行空头支票3次(含)以内或不配合最近1次银企对账,由分行客户管理部门、运营管理部总经理审批同意后方可开立
C、客户在拟开户经营机构、一级分行全辖已开立的单位结算账户分别超过5个、10个时,由经营机构负责人审批后方可开立
D、客户多次发生可疑交易行为,但经营机构坚持开立的,应经分行合规部审批出具审核意见后方可开立
答案:AD
解析:B选项经营机构负责人审批同意的意见后继续办理开户手续;C选项应由经营机构负责人审批并经分行客户管理部门、运营管理部总经理审批同意后方可开立
A、开户资料缺少单位基础证照,应经分行客户管理部门、运营管理部总经理及分行客户管理部门、运营管理部主管行领导审批同意后方可开立
B、客户在半年内出现签发本行空头支票3次(含)以内或不配合最近1次银企对账,由分行客户管理部门、运营管理部总经理审批同意后方可开立
C、客户在拟开户经营机构、一级分行全辖已开立的单位结算账户分别超过5个、10个时,由经营机构负责人审批后方可开立
D、客户多次发生可疑交易行为,但经营机构坚持开立的,应经分行合规部审批出具审核意见后方可开立
答案:AD
解析:B选项经营机构负责人审批同意的意见后继续办理开户手续;C选项应由经营机构负责人审批并经分行客户管理部门、运营管理部总经理审批同意后方可开立
A. 单位客户办理大额存单业务的,我行为其开立单位大额存单专用账户
B. 单位客户在网银等电子渠道办理大额存单的,如需开立开户证实书,可至其开户行柜台办理补发
C. 个人客户办理大额存单业务的,通过柜台办理的,客户可选择是否开立纸质持有凭证(已质押的除外)
D. 个人客户通过手机银行、个人网银、智慧柜台等渠道办理的,如需开立纸质持有凭证,可至柜台补开凭证(已质押的除外)
A. 银行本票
B. 银行汇票
C. 华东三省一市汇票
D. 银行承兑汇票
A. 上报可疑名单
B. 柜面受理案件举报
C. 限制账户全渠道(电子渠道)资金出账
D. 阻断向涉案账户的转账汇款交易,当收款方为可疑账户时向汇款人增加风险提示
A. 定期存款在存期内以存款存入日挂牌公告的定期存款利率,按对年、对月、对日的方式确定到期日并计息,存期内如遇利率调整,分段计息
B. 定期存款逾期支取时,逾期部分按逾期天数及支取日挂牌公告的活期存款利率计息
C. 定期存款逾期支取时,逾期部分按逾期天数及转存日挂牌公告的活期存款利率计息
D. 提前支取时,按实际存款天数及支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
解析:定期存款逾期支取时,逾期部分按逾期天数及支取日挂牌公告的活期存款利率计息。
A. 其签章无效
B. 影响其前手签章的效力
C. 影响其后手签章的效力
D. 不影响其他签章的效力
A. 个人税收居民身份声明文件
B. 机构税收居民身份声明文件
C. 控制人税收居民身份声明文件
D. 反洗钱客户身份识别信息
解析:单位客户需要填写《机构税收居民身份声明文件》,“消极非金融机构”还需填写《控制人税收居民身份声明文件 》
A. 被拒绝付款的汇票金额
B. 汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息
C. 因汇票金额被拒绝支付导致追索人对他人违约而支付的违约金
D. 取得有关拒绝证明和发出通知书的费用
A. 营业期间跳闸停电,无法营业
B. 单位负责人授意、指使、强令柜面人员违法、违规处理业务
C. 与柜面业务管理、操作相关,且已经或可能对我行造成重大不良影响的风险事件
D. 审计中发现的柜面业务运营重大违规事项
解析:第5条
A. 分行运营管理部负责人
B. 金库经理
C. 分行分管运营业务行领导
D. 分行行长
A. 银行结算账户开立
B. 账户管理
C. 印鉴挂失
D. 上门取/送单手续费
解析:上门取/送单手续费属于“支付结算业务收入-账单业务收入”。