A、不配合客户身份识别、发现有组织同时或分批开户、开户理由明显不合理、开户理由与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
B、拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的
C、发现客户及其受益所有人有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的
D、客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供，导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作，或经客户主管部门评估超过我行风险管理能力的
答案：ABCD
A、不配合客户身份识别、发现有组织同时或分批开户、开户理由明显不合理、开户理由与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
B、拒绝提供身份证件，提交过期证件、虚假身份证件，或冒用他人身份证件的
C、发现客户及其受益所有人有涉嫌洗钱、金融欺诈、腐败、逃税、贩毒等其他严重违法行为的
D、客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供，导致我行无法进行客户及其受益所有人身份识别工作，或经客户主管部门评估超过我行风险管理能力的
答案：ABCD
A. 门户网站预填单功能支持上传证照影像
B. 门户网站与微信渠道预约信息实现互联互通，客户可通过任一渠道查询开户进度
C. 客户可以通过门户网站/微信预填单选择开通公司网银功能
D. 客户通过门户网站申请预约开户时，只需选择/录入开户网点、账户类型等最少9个简单要素，上传证照影像后便可申请
A. 个人业务挂失
B. 个人存款证明开立
C. 凭证式国债认购
D. 开通个人网上银行
A. 重要空白凭证库房不得存入私人物品和其他无关物品
B. 重要空白凭证库房的管库员不得兼任重要空白凭证记账岗位
C. 重要空白凭证库房的管库员不得兼管重要会计业务印章
D. 重要空白凭证库房实行双人管库,除库房主管、管库员之外的其他人员进入重要空白凭证库房时,由两名管库员在场陪同即可
解析：D选项除库房主管、管库员之外的其他人员进入重要空白凭证库房时,库房主管及两名管库员均应全程在场陪同
A. 经办人身份证件
B. 授权委托书（如有）
C. 相关申请表单和加盖了税务机关印鉴的三方协议
D. 单位法定代表人/负责人原件
A. 《货币真伪鉴定书》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《假币上缴清单》
D. 《假币没收收据》
A. 承兑行（确认）
B. 贴现人
C. 保证增信行
D. 承兑保证人和贴现保证人
A. 办理现金出入库，应查看券别、验捆卡把、点清总数
B. 办理重要空白凭证出入库，应核对凭证种类、数量、编号
C. 办理尾箱出入库，应检查尾箱数量、编号、包装及锁具（封条）是否完好
D. 其它物品出入库，应检查是否封包、封装袋及封签是否完整等
A. 开立：
付：重要空白凭证－理财宝IC卡
B. 存入：
借：现金－业务现金
贷：个人活期存款－个人银行结算存款
C. 支取：
借：个人活期存款－个人银行结算存款
贷：现金－业务现金
D. 结清：
借：个人存款利息支出－个人活期存款利息支出
贷：个人活期存款－个人银行结算存款
借：个人活期存款－个人银行结算存款
贷：现金－业务现金
解析：D选项正确分录应为
借：应付利息-应付个人存款利息
贷：个人活期存款－个人银行结算存款
借：个人活期存款－个人银行结算存款
贷：现金－业务现金
A. 个人税收居民身份声明文件
B. 机构税收居民身份声明文件
C. 控制人税收居民身份声明文件
D. 反洗钱客户身份识别信息
解析：单位客户需要填写《机构税收居民身份声明文件》，“消极非金融机构”还需填写《控制人税收居民身份声明文件 》
A. 单位设立的非独立核算的幼儿园
B. 单位设立的独立核算的食堂
C. 社区委员会
D. 取得工会法人资格登记证书的工会组织
解析：独立核算的幼儿园才可以开立基本存款账户。
