A、非自然人客户经营情况异常
B、办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
C、自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的;非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的
D、客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
答案:ABCD
解析:对于以下情形,需对客户身份开展重新识别
(1)客户身份证明文件到期。
(2)非自然人客户经营情况异常。
(3)办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
(4)自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的;非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的。
(5)客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(6)应重新识别客户身份的其他情形。
A、非自然人客户经营情况异常
B、办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
C、自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的;非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的
D、客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
答案:ABCD
解析:对于以下情形,需对客户身份开展重新识别
(1)客户身份证明文件到期。
(2)非自然人客户经营情况异常。
(3)办理日常柜面业务时发现获得的客户身份信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾,先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
(4)自然人客户要求变更姓名、身份证件及种类、身份证件号码的;非自然人客户要求变更名称、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或者负责人的。
(5)客户及其受益所有人姓名或者名称与联合国、中国政府、监管部门和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(6)应重新识别客户身份的其他情形。
A. 从购买之日起持有期限不满半年,不计付利息
B. 满半年后按实际持有天数及相应的利率档次计付利息
C. 提前兑付要按兑取本金的一定比例收取手续费
D. 提前兑付可以全额兑付,也可以部分提前兑付
解析: D只能一次性全额兑取
A. 继承人应去法院申请查询,凭法院出具有法律文书到我行查询
B. 继承人携该客户的死亡证明、户口簿、关系证明以及身份证原件,可以来我行查询
C. 继承人应到公证机构办理继承公证手续,凭公证机构出具的《存款查询函》到我行查询
D. 继承人可以携社区证明,来我行查询
A. 开立:
付:重要空白凭证-理财宝IC卡
B. 存入:
借:现金-业务现金
贷:个人活期存款-个人银行结算存款
C. 支取:
借:个人活期存款-个人银行结算存款
贷:现金-业务现金
D. 结清:
借:个人存款利息支出-个人活期存款利息支出
贷:个人活期存款-个人银行结算存款
借:个人活期存款-个人银行结算存款
贷:现金-业务现金
解析:D选项正确分录应为
借:应付利息-应付个人存款利息
贷:个人活期存款-个人银行结算存款
借:个人活期存款-个人银行结算存款
贷:现金-业务现金
A. 分行金融同业部指定双人共同到存款银行进行上门核实,通过移动作业平台拍摄留存上门核实视频
B. 上门核实人员应在开户申请书上注明“已双人上门核实”并由双人签章确认
C. 上门核实时如未使用移动作业平台拍摄的,可打印面签或上门核实的照片纳入开户资料
D. 上门核实人员应由金融同业部门、运营管理部门各派一人共同办理
A. 经营机构负责人
B. 客户主管部门负责人
C. 运营管理部负责人
D. 主管运营行领导
A. 其他营业收入-贵金属产品经销业务收入(人民币)
B. 其他营业收入-贵金属租赁业务收入(人民币)
C. 个人活期存款-个人银行结算存款(人民币)
D. 应交税金-应交增值税(人民币)
A. 部队单位开具未领取居民身份证的证明材料
B. 军人保障卡
C. 工作证
D. 驾驶证
A. 食堂
B. 医院
C. 招待所
D. 幼儿园
A. 保理业务的应收账管理费
B. 保理业务单据处理费
C. 单位账户大额取现费
D. 保函开立手续费
A. 通过我行门户网站在线提交申请
B. 通过微信公众号在线提交申请
C. 临柜线下填写《中信银行开立单位银行结算账户申请书》
D. 客户经理使用MPP代客户在线提交申请