某证券公司作为资产管理人,在我行开立名称为“XX资产管理计划”的托管账户A,并与我行签订同业定期存款协议,从托管账户A转出资金开立同名定期存款账户B,那么以下说法正确的是（ ）。

A. 建立风险管理系统，确定客户身份是否真实

B. 建立业务关系前应获得高级管理层批准或授权

C. 深入了解客户财产和资金来源

D. 提高交易监测频率和强度

A. 会计档案调阅申请单

B. 年度财务会计报告

C. 会计档案销毁清册

D. 对账单

A. 通过人民银行账户管理系统核对单位证照资料与基本存款账户信息相符（如申请开立非基本存款账户）、未存在久悬账户

B. 查询确认客户法定代表人/单位负责人或财务负责人、财务联系人、经办人在一级分行辖内是否存在“多户一人”或“一号多人”情形的

C. 客户是否存在不配合进行身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由明显不合理、有明显意图从事账户租借或违法犯罪活动等情形；查询确认客户及相关人员未命中或未疑似命中反洗钱名单监控。

D. 通过网络查询确认客户在拟开户经营机构、一级分行全辖已开立单位账户数量是否异常

A. 通过柜台开立的账户

B. 通过智慧柜台开立,并由我行人员现场核验申请人身份信息的账户

C. 通过网上银行开立的账户

D. 通过手机银行开立的账户

A. 活期

B. 定期

C. 通知

D. 保证金

A. 资产托管银行账户是客户授权我行对其托管产品进行资金保管、办理资金清算的银行账户，账户资金与客户自由资产相互独立，因此资产托管银行账户无需纳入单位账户联系人信息治理范围

B. 对总、分行已出具开户通知书的，若开户前查询账户联系人信息属“多户一人”情况的，由资产托管客户出具情况说明后可办理开户

C. 对已设置“托管账户”标识的，若账户联系人信息属“多户一人”情况，经总、分行托管业务部门确认联系人无误后，无需进行支付监管

D. 对已设置“托管账户”标识的，若账户联系人信息属“一号多人”情况，由总、分行托管业务部门出具说明进行更新后，可解除支付监管

A. 印章清洁

B. 停用

C. 系统或设备故障

D. 手工用印

A. 储蓄国债（凭证式）发行期结束后,对于发生客户提前兑取的,由总行统一作为以摊余成本计量的投资性金融资产核算

B. 应按权责发生制要求确认利息收入

C. 对于客户提前兑取国债所产生的利息差价部分,应由总行统一确认为我行投资收益

D. 储蓄国债（凭证式）发行及兑付手续费收入,总行账务处理部门应进行中间业务收入确认处理（提前兑付手续费除外）

A. 借：存放金融机构活期存款-存放境内交易及结算类金融机构活期存款等
贷：支付系统往来-支付系统来账待清算

B. 借：系统内资金清算往来-系统内资金往来
贷：应解汇款-应解汇款

C. 借：应解汇款-应解汇款
贷：单位活期存款-企业活期存款等

D. 借：支付系统往来-支付系统来账待清算
贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来

A. 柜员在印鉴卡上注明原因

B. 经支行分管行领导审核签字

C. 原印鉴卡加盖“作废”戳记并办理印鉴卡作废手续

D. 同时重新为客户办理预留印鉴手续