A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认,不得使用核心业务系统预留的电话号码
B、在办理大额支付时,业务过程中根据需要进行电话核实时,应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务,可无需使用电话核实交易办理核实,只需在相关凭证签字确认即可
答案:AD
解析:A选项应使用核心业务系统预留的电话进行核实。D选项应通过“01340电话核实”交易进行现场核实。
A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认,不得使用核心业务系统预留的电话号码
B、在办理大额支付时,业务过程中根据需要进行电话核实时,应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务,可无需使用电话核实交易办理核实,只需在相关凭证签字确认即可
答案:AD
解析:A选项应使用核心业务系统预留的电话进行核实。D选项应通过“01340电话核实”交易进行现场核实。
A. 监管当局
B. 中央政府
C. 地方政府
D. 社会保障基金
解析:解析:A属于“金融机构部门”
A. 接收支付业务查询,受理人员可点击“查询书”、“支付业务”按钮切换显示相应内容,并根据查询事项输入查复内容
B. 接收支付业务查询,复核人员须认真审核查询、查复内容与支付业务的真实性、一致性,确认无误后发出查复书
C. 接收银行承兑汇票查询,受理人员应对票据的相关事项进行确认,如有需要可补充扫描相关业务凭证,并输入查复内容
D. 接收银行承兑汇票查询,复核人员须认真审核查询、查复内容与签发票据的一致性及查复内容的合理性,确认无误后发出查复书
解析:C、接收银行承兑汇票查询,受理人员应根据查询内容,联动调取票据底卡对查复票据的相关事项进行确认。
A. 仅开办人民币业务
B. 可以现金购买
C. 可以转账购买
D. 仅开办人民币、美元业务
A. 无民事行为能力,可由其监护人代理开立个人银行账户
B. 监护人代理开户时应出具双方有效身份证件、监护关系证明文件、委托书
C. 柜面受理监护人开户应首先核对监护人信息与建立客户信息时预留银行的监护人是否一致,如需更换,需与原监护人电话核实无误后办理
D. 无民事行为能力(不含未成年人)其监护人依次应为配偶、父母、子女、其他个人或单位
解析:B选项中监护人代理开户无需出具委托书;D选项中应为成年子女
A. 临时存款账户
B. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
C. 因借款转存开立的一般存款账户
D. 专用存款帐户
A. 立即提交分行财务会计部、合规部进行共同判断
B. 立即提交分行业务主管部门、财务会计部进行共同判断
C. 如分行层面判断不清楚或达不成一致意见的,应分别上报总行业务部门、运营管理部协助进行判断确认
D. 如分行层面判断不清楚或达不成一致意见的,应分别上报总行运营管理部、财务会计部协助进行判断确认
A. 公司企业开立银行结算账户的名称、预留银行签章中公章或财务专用章的名称应与其营业执照的名称相一致
B. 因注册验资开立的临时存款账户,其账户名称应为政府有关部门批文中注明的名称,其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称
C. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,账户名称应保持一致
D. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加印业执照上载明的经营者的签字或签章
A. 日间库是指营业期间用于临时性现金存放的专用区域或保险柜
B. 日间库应设置至少配备双锁(密码)的专用门
C. 分行运营管理部负责人、金库经理、管库员之外的其他人员需进入现金库房的,必须经现金库房所属机构分管运营业务行领导批准并进行登记,且其进入库房后,金库经理应全程在场陪同
D. 现金库房应实行双人管库,现金、尾箱及其他物品的出入库均需管库员双人办理。两名管库员进出金库和日间库必须严格做到“同开、同进、同在、同出、同锁”
解析:C、两名管库员应全程在场陪同
A. 现金
B. 重要空白凭证
C. 票据
D. 贵金属
A. 分行行长
B. 分行分管运营业务行领导
C. 分行运营管理部负责人
D. 分行保卫部负责人