A、收款行应填写“中信银行XX分行xx支行（或营业部）”
B、收款账号应填写“应解汇款”科目下指定内部账户
C、收款人名称应填写“应解汇款”科目下指定内部账户对应的户名
D、附言或摘要可以为空
答案：AB
解析：收款人名称应为存款单位名称,摘要附言要注明“办理定期存款”。
A、收款行应填写“中信银行XX分行xx支行（或营业部）”
B、收款账号应填写“应解汇款”科目下指定内部账户
C、收款人名称应填写“应解汇款”科目下指定内部账户对应的户名
D、附言或摘要可以为空
答案：AB
解析：收款人名称应为存款单位名称,摘要附言要注明“办理定期存款”。
A. 旧行名
B. 新行名
C. 旧地址
D. 新地址
解析：正式报告内容应包括更名、迁址机构的联行机构号、旧行名、新行名、新地址、邮编、联系电话、传真等信息
A. 账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易
B. 账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C. 拆分交易,故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营
活动明显不符
A. 个人大额存单到期，如客户未开立个人大额存单持有凭证，则系统自动将大额存单本息款项转入客户结算账户
B. 单位大额存单到期，对于我行已发放单位定期存款开户证实书的客户，待客户交回单位定期存款开户证实书，由柜员人工办理解冻手续后，大额存单本息款项将转入客户结算账户
C. 对于被有权机关司法冻结或因办理质押被冻结的大额存单,到期日系统不进行结清处理
D. 个人大额存单待客户交回纸质持有凭证后，由柜员人工结清至客户结算账户。
解析：B为干扰选项，对于我行已发放的单位定期存款开户证实书的客户，系统自动将本息款项于到期当日转入客户结算账户并予以全部冻结，待客户交回开户证实书后，由柜员人工办理解冻手续.
A. 公安机关
B. 当地人民银行
C. 人民银行授权的当地鉴定机构
D. 银行业协会
A. 应出具由民政部签发的《关于开立临时存款账户的通知》,并加盖社会组织登记专用章
B. 提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请
C. 登记资金由个人捐资的,应出具所有捐资人身份证件；由单位捐资的,应出具所有捐资单位的证明文件、法定代表人或单位负责人身份证件
D. 拟任法定代表人发生变更的,应出具民政部《关于变更临时存款账户预留印鉴的通知》,办理临时存款账户预留印鉴变更事宜
A. 网上银行
B. 柜面
C. 智慧柜台
D. 第三方合作平台
A. 重要空白凭证管库员审核其申请的合理性
B. 申请合理并经库房主管审批后,由一名管库员办理重要空白凭证出、入库手续
C. 出库时应按照凭证号码从小到大顺序办理
D. 申请不合理,管库员应将申请作废中止
解析：申请合理并经库房主管审批后,由两名管库员共同办理重要空白凭证出、入库手续,出库时应按照凭证号码从小到大顺序办理；申请不合理,管库员应将申请退回营业机构
A. 金库实物检查
B. 金库安防设施检查
C. 出入库人员登记管理检查
D. 监控录像检查等
A. 对于同一产品同一性质存款在一级分行辖内开立多笔的情况，若客户信息未发生变更、通用资料仍在有效期内的，提供一次即可
B. 开户机构凭托管营运机构加盖托管业务专用章并经有权人签字后的划款指令作为转存定期指令
C. 对于同一产品同一性质存款在一级分行辖内开立多笔的情况，可按照协议约定方式办理定期存款账户开户手续，自首笔起不需逐笔提供开户申请书
D. 定期存款证实书由托管业务部门委托一级分行运营管理部代为保管，无需逐笔出具代保管指令
解析：C：对于同一产品同一性质存款在一级分行辖内开立多笔的情况，若通过签署协议对开户意愿、办理期限、利率、回款路径及经办人信息等进行约定的，可按照协议约定方式办理定期存款账户开户手续，自首笔起不需逐笔提供开户申请书
D：定期存款证实书由托管业务部门委托定期存款开户营业机构代为保管，无需逐笔出具代保管指令
A. 要求开户申请人提供合法的身份证件
B. 应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
C. 应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
D. 通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
解析：C选项中提供公共事业账单与联网核查、人脸识别等手段均为核验开户申请人真实身份方式，非强制要求，在客户证件或身份存疑时可用于辅助手段。
