客户因银行汇票超过提示付款期限等原因要求我行退款时,柜员应审核客户所提供的有效资料有（ ）。

A. 分行金融同业部指定双人共同到存款银行进行上门核实，通过移动作业平台拍摄留存上门核实视频

B. 上门核实人员应在开户申请书上注明“已双人上门核实”并由双人签章确认

C. 上门核实时如未使用移动作业平台拍摄的，可打印面签或上门核实的照片纳入开户资料

D. 上门核实人员应由金融同业部门、运营管理部门各派一人共同办理

A. 42750

B. 42751

C. 42752

D. 42753

A. 银衍转账业务的处理

B. 证券公司款项划转至证券登记结算公司的处理

C. 证券登记结算公司款项划转至证券公司的处理

D. 我行协助证券登记结算公司进行直接扣款的处理

A. 立即提交分行财务会计部、合规部进行共同判断

B. 立即提交分行业务主管部门、财务会计部进行共同判断

C. 如分行层面判断不清楚或达不成一致意见的，应分别上报总行业务部门、运营管理部协助进行判断确认

D. 如分行层面判断不清楚或达不成一致意见的，应分别上报总行运营管理部、财务会计部协助进行判断确认

A. 分行运营管理部负责人

B. 分行分管运营业务行领导

C. 金库经理

D. 现金管理员

A. 拍摄客户预留印鉴卡的正反面照片，并核对交回印鉴卡与领取离柜印鉴卡编号是否一致

B. 审核客户加盖公章、财务专用章名称是否符合相关要求，客户加盖个人名章与营业执照等证照记载的法定代表人/单位负责人或授权书记载的授权代理人是否一致

C. 印鉴卡交回人与领取人非同一人的，柜面经办人员应对交回人及领取人进行身份核实

D. 审核客户加盖的印鉴是否清晰、完整，符合建库要求

A. 其签章无效

B. 影响其前手签章的效力

C. 影响其后手签章的效力

D. 不影响其他签章的效力

A. 借：存放金融机构活期存款-存放境内交易及结算类金融机构活期存款等
贷：支付系统往来-支付系统来账待清算

B. 借：系统内资金清算往来-系统内资金往来
贷：应解汇款-应解汇款

C. 借：应解汇款-应解汇款
贷：单位活期存款-企业活期存款等

D. 借：支付系统往来-支付系统来账待清算
贷：系统内资金清算往来-系统内资金往来

A. 大额与可疑交易监测报告

B. 客户身份资料及交易记录保存

C. 运营条线反洗钱名单监控

D. 客户洗钱风险等级划分

A. 存放中央银行款项等

B. 金融机构活期存款－境内银行业存款类金融机构活期存款等

C. 重要空白凭证－空白印鉴卡

D. 使用中及作废印鉴卡－使用中印鉴卡