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根据《关于贯彻落实中国人民银行235号监管规定强化客户身份识别管理工作方案的通知》要求,在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

银行运营判断题库
理财产品核算部门应以单只理财产品为会计核算主体,单独建账、独立核算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f2240f.html
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账务中心和支行应由印章管理员和一名指定的授权人员双人管理印控仪。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f22416.html
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金库使用机械锁的,每把机械锁必须配备正式、备用钥匙各一套,且必须同时装配密码锁;金库使用组合锁的,至少配备两组(含)以上密码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f22406.html
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远期结售汇业务,如客户申请提前结售汇的,提前交割日,我行就提前交割部分金额按照当日价格为客户办理结售汇。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f22400.html
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柜面系统因网络连接失败等系统故障不能正常进行联网核查的,相应分行应立即向总行报告。在故障期间,柜员可采用第二代居民身份证鉴别仪验证、出具辅助居民身份证明材料等方式验证相关个人的居民身份信息真实性并办理相关业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f2241d.html
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分行托管业务部门在辖内开户机构通过印鉴卡预留的托管印鉴,适用于分行辖内所有资产托管银行账户,支持分行辖内通兑核验。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-fe08-c021-5dd340f22412.html
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个人银行结算账户开户网点原则上应当按照属地管理原则进行确定,非面对面开立的II、III类户和信用卡账户,无法按照属地管理原则确定开户网点的,业务办理网点应归为总行营业部。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f22406.html
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会计人员在对存量客户号进行查询或开立账户时,首先确认国民经济部门是否与客户实际情况相符。如有不符,应修改正确后再办理后续业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-b3d0-c021-5dd340f22401.html
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资产托管银行账户包括托管产品活期存款账户和托管产品定期存款账户,但不包含通知存款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-fe08-c021-5dd340f22404.html
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客户持外国人永久居留身份证办理开户业务,网点应通过现场询问、电话核实等方式确认该客户是否已持护照或外国人永久居留证开立银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-d310-c021-5dd340f2240e.html
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判断题
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银行运营判断题库

根据《关于贯彻落实中国人民银行235号监管规定强化客户身份识别管理工作方案的通知》要求,在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

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相关题目
理财产品核算部门应以单只理财产品为会计核算主体,单独建账、独立核算。

A. 正确

B. 错误

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账务中心和支行应由印章管理员和一名指定的授权人员双人管理印控仪。

A. 正确

B. 错误

解析:正确的是:由印章管理员和一名指定的非授权柜员。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f22416.html
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金库使用机械锁的,每把机械锁必须配备正式、备用钥匙各一套,且必须同时装配密码锁;金库使用组合锁的,至少配备两组(含)以上密码。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f22406.html
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远期结售汇业务,如客户申请提前结售汇的,提前交割日,我行就提前交割部分金额按照当日价格为客户办理结售汇。

A. 正确

B. 错误

解析:应按照提前交割合约约定价格

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f22400.html
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柜面系统因网络连接失败等系统故障不能正常进行联网核查的,相应分行应立即向总行报告。在故障期间,柜员可采用第二代居民身份证鉴别仪验证、出具辅助居民身份证明材料等方式验证相关个人的居民身份信息真实性并办理相关业务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f2241d.html
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分行托管业务部门在辖内开户机构通过印鉴卡预留的托管印鉴,适用于分行辖内所有资产托管银行账户,支持分行辖内通兑核验。

A. 正确

B. 错误

解析:分行托管业务部门预留印鉴适用于分行辖内除企业/职业年金基金投资管理风险准备金以外的所有资产托管银行账户,支持分行辖内通兑核验。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-fe08-c021-5dd340f22412.html
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个人银行结算账户开户网点原则上应当按照属地管理原则进行确定,非面对面开立的II、III类户和信用卡账户,无法按照属地管理原则确定开户网点的,业务办理网点应归为总行营业部。

A. 正确

B. 错误

解析:其开户网点应当由相应业务管理部门制定开户网点确定规则,并在开办业务前1个月向人民银行备案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f22406.html
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会计人员在对存量客户号进行查询或开立账户时,首先确认国民经济部门是否与客户实际情况相符。如有不符,应修改正确后再办理后续业务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-b3d0-c021-5dd340f22401.html
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资产托管银行账户包括托管产品活期存款账户和托管产品定期存款账户,但不包含通知存款。

A. 正确

B. 错误

解析:含通知存款。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-fe08-c021-5dd340f22404.html
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客户持外国人永久居留身份证办理开户业务,网点应通过现场询问、电话核实等方式确认该客户是否已持护照或外国人永久居留证开立银行账户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-d310-c021-5dd340f2240e.html
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