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各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

A、正确

B、错误

答案：A

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对于三天以上（含三天）长假，分行应于节假日前结合实际情况组织做好自助设备现金和智慧柜台重要空白凭证备付工作，确保节假日期间自助设备现金和智慧柜台重要空白凭证满足正常业务需求。

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开通档案查询员、档案扫描员必须经分行运营管理部负责人审批。

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对于我行客户承兑的已贴现纸质商业承兑汇票，贴现银行已于到期日前将票据邮寄我行，票据到期日，我行先提交“41240提示付款”交易向票交所登记确认付款信息，再扣收客户票据解付款项。

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非衍生资金业务主要指我行所开展的债务性金融工具和权益性金融工具（不包括长期股权投资）相关业务。

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客户预填单完成后，如发现录入有误，需对已录入信息进行修改的，因任务已上送核心，则无法通过预填单系统修改。

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持票人应按照票据债务人的先后顺序行使追索权。

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对于支付凭证上未填写支付密码、支付密码核验有误或支付密码填写不清、错误、涂改、篡改的，在客户作出书面说明后可以进行处理。

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SPV六类账户对应投资业务到期后,原则上要求开户银行将资金直接划至我行SPV一类账户。

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根据我行SPV账户管理有关规定,SPV二类账户的开户回单、定期存款证实书等业务回单应由运营部门严格保管。

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金融机构通过电子渠道转开定期存款,我行无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证。

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判断题

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银行运营判断题库

各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

A. 正确

B. 错误

解析：正确：三天以上（不含三天）

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开通档案查询员、档案扫描员必须经分行运营管理部负责人审批。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

解析：错误原因：先扣收客户款项，再提交“41240提示付款”交易向票交所登记确认付款信息。

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非衍生资金业务主要指我行所开展的债务性金融工具和权益性金融工具（不包括长期股权投资）相关业务。

A. 正确

B. 错误

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客户预填单完成后，如发现录入有误，需对已录入信息进行修改的，因任务已上送核心，则无法通过预填单系统修改。

A. 正确

B. 错误

解析：如需对已录入信息进行修改，可通过在线“查询/修改业务”功能进行修改

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持票人应按照票据债务人的先后顺序行使追索权。

A. 正确

B. 错误

解析：可以不按顺序

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对于支付凭证上未填写支付密码、支付密码核验有误或支付密码填写不清、错误、涂改、篡改的，在客户作出书面说明后可以进行处理。

A. 正确

B. 错误

解析：错误原因：对于支付凭证上未填写支付密码、支付密码核验有误或支付密码填写不清、错误、涂改、篡改的，各行应拒绝受理或做退票处理。

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SPV六类账户对应投资业务到期后,原则上要求开户银行将资金直接划至我行SPV一类账户。

A. 正确

B. 错误

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根据我行SPV账户管理有关规定,SPV二类账户的开户回单、定期存款证实书等业务回单应由运营部门严格保管。

A. 正确

B. 错误

解析：开户回单、定期存款证实书等业务回单由托管部门保管。

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金融机构通过电子渠道转开定期存款,我行无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证。

A. 正确

B. 错误

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