各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-b7b8-c021-5dd340f2241c.html
点击查看答案
信用卡自动还款的签约、变更、解约只能由存折/借记卡持有人前来办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-bf88-c021-5dd340f22408.html
点击查看答案
公证机构出具的《存款查询函》,由接受查询的银行业金融机构收执留存,公证机构依照查询需求出具相应份数。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-d310-c021-5dd340f22401.html
点击查看答案
大额外币活期存款可采用我行挂牌公告利率,也可由我行与客户自主协商确定,采用自主协商利率的仅能在外币活期存款首次存入时明确。
解析：错误原因：对于大额外币活期存款,在存续期内我行可与客户多次协商活期利率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-f638-c021-5dd340f22403.html
点击查看答案
营业机构受理本网点柜台和自助设备付出现金的冠字号码查询的，应及时通过冠字号码信息管理系统进行查询，并于当天（至迟次日）告知客户查询结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c758-c021-5dd340f2241a.html
点击查看答案
柜面业务专用章采用电子化用印及印控仪用印方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-c370-c021-5dd340f2240e.html
点击查看答案
“贴现”、“再贴现”、“转贴现”科目都属于资产类科目。
解析：“再贴现”、“转贴现”科目属于负债类科目
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ea80-c021-5dd340f22405.html
点击查看答案
根据国民经济部门分类相关要求,外国（地区）公司分支机构,例如：外国(地区)公司常驻代表机构、外国(地区)公司在中国境内从事经营活动分公司等,应纳入“公司”部门核算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-b3d0-c021-5dd340f22400.html
点击查看答案
对于领取离柜而未使用的备用空白印鉴卡，经营机构应将该空白印鉴卡调整为“待领用”状态。
解析：对于领取离柜而未使用的备用空白印鉴卡，经营机构在该空白印鉴卡上加盖“作废”戳记后进行印鉴卡作废处理，并将其纳入业务凭证保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-f250-c021-5dd340f2241b.html
点击查看答案
金融机构通过电子渠道转开定期存款,我行无需为其开立单位定期存款开户证实书等纸质凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f2240a.html
点击查看答案
