本行统一的会计印章的设计、刻制均由总行处理。
解析:会计印章的刻制实行分级管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-e698-c021-5dd340f22418.html
点击查看答案
开展银衍转账业务时,我行应为证券公司开立期货保证金专用账户,用于集中存放投资者期货交易保证金及相关款项。
解析:我行应为证券公司开立股票期权保证金专用账户,用于集中存放投资者股票期权交易保证金及相关款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-fa20-c021-5dd340f22408.html
点击查看答案
对于19日内(含当日)发生4日每日取钞接近当日限额的客户,将被列入我行监控名单,该客户下一日取钞接近当日限额时,系统将拒绝交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-b7b8-c021-5dd340f22408.html
点击查看答案
支行自助设备清机长款人民币2000元挂账满一年后,未找出原因,经会计经理和支行行长审批后转营业外收入。
解析:正确的是:“自助设备清机长短款转营业外收入单笔折合人民币1千元(含)以上、1万元以下的,报分行运营管理部门负责人进行审批授权。”
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-e2b0-c021-5dd340f22423.html
点击查看答案
在反洗钱工作中,识别到客户控股股东属于受制裁国家的且为审慎可叙做类的,应由合规部审核后,运营人员根据审核意见进行后续处理。
解析:应由客户主管部门审核
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-cb40-c021-5dd340f2240e.html
点击查看答案
经人民银行核准开立的临时存款账户,在其有效期内可以办理现金收付业务,并比照专用存款账户进行相应的现金管理。
解析:正确应为:临时存款账户支取现金,应按照国家现金管理的规定办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-dae0-c021-5dd340f22404.html
点击查看答案
在证券市场上市交易的公司及其关联机构、社会团体应通过“200101单位税收居民身份信息建立”交易录入单位性质,“是否特殊类型”选择“是”,“特殊类型”选择相应分类,其他信息无需录入。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-b3d0-c021-5dd340f22408.html
点击查看答案
单位定期存款和单位通知存款支取时,应按原留存的资金划入凭证所载路径将存款资金划回,对于原划入资金的结算账户发生变更、注销的,客户应出具有关证明材料,经审核无误后将存款资金划入其指定存款账户。
解析:划入其基本存款账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-f250-c021-5dd340f2240f.html
点击查看答案
信贷资产转让业务,是指我行将信贷资产通过回购方式转让给交易对手,以取得对价、获得收益的业务。
解析:卖断式
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-f638-c021-5dd340f2241d.html
点击查看答案
账务中心当日无法完成验票及查询工作,或上述工作完毕后当日未办理贴现手续的,应由业务部门双人在营业结束前办理银行承兑汇票暂存手续。
解析:错误原因:应由本部门双人在营业结束前办理银行承兑汇票暂存手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e5f2-55de-ee68-c021-5dd340f2241f.html
点击查看答案