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第二期优秀人才选拔题库
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第二期优秀人才选拔题库
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按照“三个办法、一个指引”规定,采用借款人自主支付的,贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A、账户分析

B、凭证查验

C、现场调查

D、核查借款人提供的贷款资金支付情况报告

答案:ABCD

解析:风险管理

第二期优秀人才选拔题库
抵押人在抵押期间转让或处分抵押物的,商业银行必须要求其提出书面申请,并经银行同意后办理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6901-30e0-c017-654bab5e0502.html
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人民币是指( )依法发行的货币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6a1e-6498-c017-654bab5e051b.html
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人民币硬币币面出现划痕,径向深度大于0.5mm,单个划痕长度大于1mm,且累计长度大于标准周长的15%为不宜流通人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-66e8-c017-654bab5e050a.html
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商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-67e2-8628-c017-654bab5e0503.html
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储蓄机构办理储蓄业务必须遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-1418-c017-654bab5e050d.html
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理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-0988-c017-654bab5e051b.html
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开立单位结算账户,开户银行应与客户签订账户管理协议大额付款查证制度与热线联系人为必填项,热线联系人电话留存时应遵循联系电话号码与法人身份证号码一一对应原则,对于能证明合理性的可以预留财务人员电话号码
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-72a0-c017-654bab5e0522.html
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“月光族”属于收支相抵型的消费模式 。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-2b88-c017-654bab5e050e.html
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银行在进行贷款发放的审查时,应审查借款人提交的借款凭证是否完全符合要求,确认( )正确无误。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6876-7d10-c017-654bab5e0500.html
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事后监督集中监督中心应设置登记簿( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-47a8-c017-654bab5e0500.html
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题目内容
(
多选题
)
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第二期优秀人才选拔题库

按照“三个办法、一个指引”规定,采用借款人自主支付的,贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A、账户分析

B、凭证查验

C、现场调查

D、核查借款人提供的贷款资金支付情况报告

答案:ABCD

解析:风险管理

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相关题目
抵押人在抵押期间转让或处分抵押物的,商业银行必须要求其提出书面申请,并经银行同意后办理。( )

A. 正确

B. 错误

解析:公司金融

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6901-30e0-c017-654bab5e0502.html
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人民币是指( )依法发行的货币。

A. 中国人民银行

B. 中国银行

C. 中国工商银行

D. 中国银行业监督管理委员会

解析:计财运营

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人民币硬币币面出现划痕,径向深度大于0.5mm,单个划痕长度大于1mm,且累计长度大于标准周长的15%为不宜流通人民币。

A. 正确

B. 错误

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-66e8-c017-654bab5e050a.html
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商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A. 合规管理人员

B. 负责人

C. 高管人员

D. 全体员工

解析:风险管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-67e2-8628-c017-654bab5e0503.html
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储蓄机构办理储蓄业务必须遵循( )的原则。

A. 存款自愿

B. 取款自由

C. 存款有息

D. 为储户保密

解析:零售条线

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理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是( )。

A. 分析宏观经济形势

B. 填制数据调查表

C. 测算财务比率

D. 编制客户财务报表

解析:零售条线

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开立单位结算账户,开户银行应与客户签订账户管理协议大额付款查证制度与热线联系人为必填项,热线联系人电话留存时应遵循联系电话号码与法人身份证号码一一对应原则,对于能证明合理性的可以预留财务人员电话号码

A. 正确

B. 错误

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-72a0-c017-654bab5e0522.html
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“月光族”属于收支相抵型的消费模式 。( )

A. 正确

B. 错误

解析:零售条线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-2b88-c017-654bab5e050e.html
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银行在进行贷款发放的审查时,应审查借款人提交的借款凭证是否完全符合要求,确认( )正确无误。

A. 贷款用途

B. 提款账号

C. 提款日期

D. 提款人所在地

E. 预留印鉴

解析:公司金融

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6876-7d10-c017-654bab5e0500.html
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事后监督集中监督中心应设置登记簿( )

A. 《会计凭证交接登记簿》

B. 《会计凭证包交接登记簿》

C. 《会计事后监督差错/报告(通知)单》

D. 《会计事后监督差错事故登记簿》

解析:计财运营

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