A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D、开户资料均与原件相符,且账户资料齐全
答案：ABC
解析：计财运营
A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D、开户资料均与原件相符,且账户资料齐全
答案：ABC
解析：计财运营
A. 满足有效信贷需求是“实贷实付”的根本目的
B. 按进度发放贷款是“实贷实付”的基本要求
C. 受托支付是“实贷实付”的重要手段
D. 贷放分控是“实贷实付”的内部治理机制
E. 协议承诺是“实贷实付”的外部执行依据
解析：公司金融
A. 交易动机
B. 谨慎动机
C. 投机动机
D. 储存动机
E. 预防动机
解析：零售条线
A. 可疑交易
B. 一般可疑交易
C. 重大可疑交易
D. 涉嫌犯罪可疑交易
解析：计财运营
A. 低国别风险不低于0．5％
B. 较低国别风险不低于1％
C. 中等国别风险不低于15％
D. 高国别风险不低于25％
解析：公司金融
A. 《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》
B. 《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法》
C. 《个人信用信息基础数据库异议处理规程》
D. 《个人信用信息基础数据库个人用户管理条例》
解析：零售条线
A. 公募基金和私募基金
B. 对冲基金和风险投资基金
C. 开放式基金和封闭式基金
D. 契约型基金和公司型基金
解析：零售条线
A. 不冲突原则
B. 适宜相容原则
C. 时效性原则
D. 维权原则
E. 完善性原则
解析：公司金融
A. 7
B. 8
C. 9
D. 10
解析：电子银行
A. 账户监管
B. 贷后检查
C. 档案管理
D. 风险处置
解析：公司金融
A. 财务开支事前审批单
B. 固定资产购置审批单
C. 党委会立项
D. 行长办公会记录
E. 集中采购委员会会议纪要
解析：财务管理
