银行结算账户的管理原则（ ）

A. 外部政策变动

B. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C. 客户的担保超过所设定的担保警戒线

D. 客户涉及重大诉讼

E. 客户在其他银行交叉违约的历史记录

A. 执法部门的监督

B. 普通群众的监督

C. 群众组织的监督

D. 报刊等传媒监督

A. 10万,10万

B. 50万,50万

C. 50万,5万

D. 50万,10万

A. 客户口头授权

B. 客户书面授权

C. 有权人同意

D. 部门负责人同意

A. 高级管理层

B. 信息科技人员

C. 柜员

D. 所有员工

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

A. 信贷人员应对其股权结构是否合理、是否存在关键人控制、信息披露的实际质量、是否存在家族决策等予以关注

B. 在股权结构分析中，主要关注流通股的比重高、非流通股过于集中问题

C. 要考察客户决策及运作是否以内部人或关键人为中心，内部人是否能够轻易操纵股东大会、董事会和监事会

D. 对信息披露质量的考察，主要应关注披露形式是否达到要求

A. 营业网点负责大额和可疑交易报告的反洗钱工作人员

B. 业务部门及其他管理部门负责人

C. 信息技术人员

D. 以上都不对

A. 逆向

B. 顺向

C. 正向

D. 反向

A. 等额本息还款法和等额累进还款法

B. 等额本息还款法和等额本金还款法

C. 一次还本付息法和等额本金还款法

D. 等比累进还款法和等额累进还款法