A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
答案：ABCD
解析：计财运营
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
答案：ABCD
解析：计财运营
A. 合规管理人员
B. 负责人
C. 高管人员
D. 全体员工
解析：风险管理
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析：电子银行
A. 10年
B. 20年
C. 30年
D. 40年
解析：综合办公室
A. 正确
B. 错误
解析：电子银行
A. 技术改造贷款
B. 基本建设贷款
C. 流动资金贷款
D. 特定贷款
解析：公司金融
A. 质押的存货必须参加保险
B. 质押的存货是否参加保险由贷款人确定
C. 保险期限不得短于贷款期限
D. 保险金额应不低于质物的评估价值
解析：公司金融
A. 正确
B. 错误
解析：财务管理
A. 当天
B. 二天
C. 三天
D. 七天
解析：计财运营
A. 正确
B. 错误
解析：安全保卫
A. 关注柜台外动向
B. 虚心听取客户意见和建议
C. 先安抚客户情绪
D. 等待网点负责人出面处理
解析：综合办公室
