A、重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入、有效身份证件到期日等信息
B、采取合理措施核实客户实际控制人或实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
答案:ABCD
解析:计财运营
A、重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入、有效身份证件到期日等信息
B、采取合理措施核实客户实际控制人或实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
答案:ABCD
解析:计财运营
A. 乙应向银行承担违约责任
B. 丙应代为向银行还款
C. 如丙代为向银行还款,可向甲主张相应款项
D. 因登记部门原因未办理抵押登记,但银行占有房本,故取得抵押权
解析:资产保全
A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国银行业协会
D. 商业银行总行
解析:风险管理
A. 经济适用房
B. 写字楼
C. 商铺
D. 办公用房
E. 住宅小区的商业配套房
解析:零售条线
A. 仅对公司、股东
B. 仅对公司、股东、董事
C. 仅对公司、股东、董事、监事
D. 对公司、股东、董事、监事、高级管理人员
解析:机构业务
A. 由银行根据信用证相关法律规范的要求办理
B. 银行必须依照客户的要求和指示办理
C. 这是一个有条件承诺付款的书面文件
D. 信用证是公司信贷的表内业务
解析:公司金融
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:计财运营
A. 个人旅游消费贷款
B. 个人医疗贷款
C. 个人住房装修贷款
D. 个人耐用消费品贷款
解析:零售条线
A. 易产生静电的工作服
B. 白帆布材料的工作服
C. A和B都不对
D. 都对
解析:安全保卫
A. 正确
B. 错误
解析:计财运营
A. 有损本行品牌声誉、涉及本行的敏感或负面信息
B. 未经公开报道、未经证实的政治、军事、经济、社会消息
C. 违反中华人民共和国宪法和法律法规的言论
D. 害国家荣誉和利益、煽动民族仇恨、泄露国家秘密、颠覆国家政权、破坏国家统一、破坏民族团结和影响社会稳定的言论
解析:电子银行