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第二期优秀人才选拔题库
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第二期优秀人才选拔题库
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判断题
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机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,应当根据所涉资金金额或者资产价值大小,提交可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:计财运营

第二期优秀人才选拔题库
手机银行普通转账的到账方式支持撤销?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-66ba-3e80-c017-654bab5e051a.html
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抵押物依法被继承或者赠与的,抵押权不受影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6901-2cf8-c017-654bab5e0500.html
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个人定期开户可约定账户的支取方式有:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6b4d-4f78-c017-654bab5e050b.html
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下列关于个人可循环授信额度表述中,正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6d0f-23b8-c017-654bab5e051c.html
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以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管理的原则?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-67e2-a568-c017-654bab5e0516.html
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某支行员工参加某部门组织的培训,产生费用2000元,应在( )科目进行列支。
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存款人在我行自助设备上进行无卡折存款类业务,中途断电,导致交易失败,自动柜员机所属营业机构收到客户反映,确认长款或营业机构主动发现长款后,可将此款项通过转账的方式转入到此笔原交易的转入方。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-66ba-4a38-c017-654bab5e0504.html
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以下是私人银行业务的解释,其中错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6c6e-1158-c017-654bab5e0501.html
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下列储蓄存款中,使用复利计息的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-42f0-c017-654bab5e0513.html
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办理业务所用的身份证明文件已经失效,未在合理期限内进行更新,且没有提出合理理由的,根据反洗钱客户身份风险的相关要求,应当予以关注。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6bda-f148-c017-654bab5e050d.html
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判断题
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第二期优秀人才选拔题库

机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,应当根据所涉资金金额或者资产价值大小,提交可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:计财运营

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相关题目
手机银行普通转账的到账方式支持撤销?( )

A. 正确

B. 错误

解析:电子银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-66ba-3e80-c017-654bab5e051a.html
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抵押物依法被继承或者赠与的,抵押权不受影响。

A. 正确

B. 错误

解析:公司金融

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6901-2cf8-c017-654bab5e0500.html
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个人定期开户可约定账户的支取方式有:( )

A. 预留密码

B. 预留印鉴

C. 无印密

D. 无密码

解析:计财运营

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下列关于个人可循环授信额度表述中,正确的有( )。

A. 授信额度项下贷款可用于个人经营,但不可用于消费用途

B. 借款人可在额度有效期内随借随还、循环使用

C. 在该业务中,商业银行可根据风险政策针对抵押房产制定不同的抵押率

D. 是指由自然人提出申请,并提供符合银行规定的担保或信用条件,经银行审批同意,对借款人进行最高额度授信

E. 在额度和期限内,贷款归还后,可以继续循环使用,直至达到最高余额或期满

解析:零售条线

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以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管理的原则?

A. 全面了解客户和项目信息,建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制

B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位

C. 将贷款审批与贷款发放环节集中在同一岗位,提高业务效率

D. 建立各岗位的考核和问责机制

解析:风险管理

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某支行员工参加某部门组织的培训,产生费用2000元,应在( )科目进行列支。

A. 公杂费

B. 职工工资

C. 职工教育经费

D. 职工福利费

解析:财务管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6591-56b0-c017-654bab5e050c.html
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存款人在我行自助设备上进行无卡折存款类业务,中途断电,导致交易失败,自动柜员机所属营业机构收到客户反映,确认长款或营业机构主动发现长款后,可将此款项通过转账的方式转入到此笔原交易的转入方。( )

A. 正确

B. 错误

解析:电子银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-66ba-4a38-c017-654bab5e0504.html
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以下是私人银行业务的解释,其中错误的是( )。

A. 私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,依然是以产品为中心

B. 私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混合业务

C. 私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财,以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务

D. 私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高

解析:零售条线

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下列储蓄存款中,使用复利计息的是( )

A. 3年期整存整取定期存款

B. 6年期教育储蓄存款

C. 活期存款

D. 定活两便储蓄存款

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6aba-42f0-c017-654bab5e0513.html
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办理业务所用的身份证明文件已经失效,未在合理期限内进行更新,且没有提出合理理由的,根据反洗钱客户身份风险的相关要求,应当予以关注。

A. 正确

B. 错误

解析:计财运营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e616-6bda-f148-c017-654bab5e050d.html
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