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第二期优秀人才选拔题库

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第二期优秀人才选拔题库

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判断题

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当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，应考虑重新评定客户风险等级

A、正确

B、错误

答案：A

解析：计财运营

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有以下哪些情形的，应将其列为高风险等级客户。（）

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审贷分离是指将信贷业务全过程分解为调查、审查、审议、审批、用信管理、贷后管理等各个环节，分别设立相应的部门或岗位承担各环节职责，以实现部门、岗位间的相互支持和相互制约。（）

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在抵押物的认定过程中，只要取得共有人同意抵押的证明，抵押人就可以将共有财产全额抵押。（）

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定期型智能存款可进行柜面兑付交易时，客户须提供有效证件及影印件，他人代办时需同时出示代办人身份证。（）

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一般情况下，商业银行至少（）对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。

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下列财产不可以抵押的是（）。

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款箱（包）交接要在营业室内视频监控下指定区域进行。款箱（包）交接必须双人进行，首先要确定款箱（包）的真实性，再检查（）是否完好，然后进行（）面核验。

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当月停止使用的固定资产，从停用使用月份起停止计提折旧。

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商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

办理转入贴现,以下说法错误的是（）

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判断题

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第二期优秀人才选拔题库

当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，应考虑重新评定客户风险等级

A、正确

B、错误

答案：A

解析：计财运营

相关题目

有以下哪些情形的，应将其列为高风险等级客户。（）

A. 符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征且被本行向中国反洗钱监测分析中心报告的交易行为，经过分析、识别后，有合理理由认为该交易行为及相关客户与洗钱、恐怖主义活动或其他违法犯罪活动有关的；

B. 其他经分析识别后被认为存在较高洗钱和恐怖融资风险的。

C. 办理业务时，被系统提示疑似黑名单客户。

D. 客户经常使用网银办理业务。

解析：计财运营

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A. 正确

B. 错误

解析：零售条线

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在抵押物的认定过程中，只要取得共有人同意抵押的证明，抵押人就可以将共有财产全额抵押。（）

A. 正确

B. 错误

解析：公司金融

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定期型智能存款可进行柜面兑付交易时，客户须提供有效证件及影印件，他人代办时需同时出示代办人身份证。（）

A. 正确

B. 错误

解析：零售条线

点击查看答案

一般情况下，商业银行至少（）对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。

A. 每个月

B. 每季度

C. 每年度

D. 每两年

解析：风险管理

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下列财产不可以抵押的是（）。

A. 社会公益设施

B. 抵押人所有的房屋

C. 抵押人所有的土地使用权

D. 抵押人所有的交通运输工具

解析：零售条线

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A. 锁具

B. 钥匙

C. 五

D. 六

解析：安全保卫

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当月停止使用的固定资产，从停用使用月份起停止计提折旧。

A. 正确

B. 错误

解析：财务管理

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商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

A. 15%

B. 25%

C. 20%

D. 12%

解析：风险管理

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办理转入贴现,以下说法错误的是（）

A. 办理买入返售业务的商业汇票必须在客户面前进行封包,并由交易双方在骑缝上签名或盖章

B. 办理转贴现买断的商业汇票不需要背书转让

C. 转贴现票据或票据包作为有价单证要贯彻“证账分管”原则

D. 办理转入贴现业务时,严禁使用本票、银行汇票结算方式划付资金,严禁将款项转入申请人未在我行备案的账户内

解析：计财运营

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