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2022年羊咩咩的专属题库

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2022年羊咩咩的专属题库

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信贷资产风险分类中，有下列情形的，应至少划分为可疑类。

A、借款人实际已资不抵债

B、借款人进入清算程序

C、信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响

D、已诉诸法律追收贷款

答案：ABD

2022年羊咩咩的专属题库

影响客户洗钱风险等级的风险因素包括（）

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根据《四川农信关联交易管理办法（2022 年版）》规定，行社的关联方是指与行社存在一方控制另一方或对另一方施加重大影响，以及与行社同受一方控制或重大影响的（）、（）、（）。

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金融机构开展全面的数据安全检查评估应至少（），评估方式包括但不限于自评估、外部第三方机构评估等。

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单位存款人可以在基本存款账户开户行所在的营业网点再开立一个一般存款账户。（）

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《贷款通则》中规定，公司类自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过的应报中国人民银行备案。

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以下哪些类型的商户应当谨慎签约发展（）。

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采用单一来源采购方式前置条件满足下列条件之一的：

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中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。

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公司类贷款在每笔资金划转后的（）天内开展首次检查。

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根据FATF关于"洗钱风险"的定义，洗钱风险是（）洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性

题目内容

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多选题

)

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2022年羊咩咩的专属题库

信贷资产风险分类中，有下列情形的，应至少划分为可疑类。

A、借款人实际已资不抵债

B、借款人进入清算程序

C、信贷档案不齐全，重要法律性文件遗失，并且对还款构成实质性影响

D、已诉诸法律追收贷款

答案：ABD

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影响客户洗钱风险等级的风险因素包括（）

A. 客户特性

B. 地域

C. 业务

D. 行业/职业

点击查看答案

A. 自然人

B. 法人

C. 非法人组织

D. 社会团体

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金融机构开展全面的数据安全检查评估应至少（），评估方式包括但不限于自评估、外部第三方机构评估等。

A. 每年1次

B. 每半年1次

C. 每季度1次

D. 每月1次

点击查看答案

单位存款人可以在基本存款账户开户行所在的营业网点再开立一个一般存款账户。（）

A. 正确

B. 错误

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《贷款通则》中规定，公司类自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过的应报中国人民银行备案。

A. 8

B. 10

C. 15

D. 30

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以下哪些类型的商户应当谨慎签约发展（）。

A. 无持续经营迹象的商户

B. 公益类、批发类、房地产、汽车销售类商户

C. 提供中介、咨询类服务商户

D. 商户及其法定代表人（负责人）在人民银行征信系统存在不良信息的

点击查看答案

采用单一来源采购方式前置条件满足下列条件之一的：

A. 只能从唯一供应商处采购的；

B. 发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的；

C. 必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要继续从原供应商处添购，且添购资金总额不超过原合同采购金额百分之十的。

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A. 3个工作日

B. 5个工作日

C. 10个工作日

D. 15个工作日

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公司类贷款在每笔资金划转后的（）天内开展首次检查。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

点击查看答案

根据FATF关于"洗钱风险"的定义，洗钱风险是（）洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性

A. 内部

B. 外部

C. 犯罪分子

D. 国际

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