153 ()是以电子方式逐笔实时处理跨行支付业务,全额清算资金的支付渠道。 ( )
A. 、大额支付系统
B. 、小额支付系统
C. 、网上支付跨行清算系统
D. 、清算系统
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485 根据假币来源,可分为哪几种情形。() ( )
A. 、主动上交没收
B. 、鉴定没收
C. 、回笼券中夹杂假币没收
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987 在办理电子商业汇票解质押业务时,主债务到期日先于票据到期日,且主债务到期未履行的,质权人可行使票据权利且可以继续进行背书转让。( )
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249 《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》济银办发〔2020〕74号中,对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户,银行应在( )获取账户持有人的声明文件。( )
A. 、开户时
B. 、激活时
C. 、激活前
D. 、使用前
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550 营业机构在柜面发起的大额支付系统汇兑往账,出现系统异常,使用“6817汇划业务查询及处理”交易,输入汇划渠道、汇划标志、起止日期等要素,查询该笔交易状态。下列对业务状态说法正确的是:() ( )
A. 、业务状态为“扣款超时”时,为核心业务系统扣客户账超时所致。
B. 、业务状态为“退回待查”时,为人行拒绝该笔业务或其他原因所致。
C. 、业务状态为“人行已排队”时,为清算备付金日间头寸不足,电子汇兑往账业务纳入日间排队所致。
D. 、业务状态为“已发送”且长时间未变更状态的,为业务发送成功但人行未收到,或人行收到并返回信息,但行内系统未收到。
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488 根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号)规定,付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。授权应当明确收款人名称、付款账号、( )等事项。 ( )
A. 、付款用途
B. 、付款周期或者条件
C. 、授权期限
D. 、服务费用
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747 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份 ( )
A. 、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 、电话查访
C. 、回访客户
D. 、向公安、工商行政管理等部门核实
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925 票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,不包括付款请求权和追索权。( ) A 、正确 B 、错误
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773 下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是( ) ( )
A. 、 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。
B. 、 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C. 、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。
D. 、 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
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512 反假子系统行外业务模块的假币管理功能,具体包括( )等。 ( )
A. 、解缴人行管理
B. 、假币减损申请
C. 、鉴定出库管理 "
D. 、鉴定没收
收据查询、真币误收缴差错查询、回笼券假币差错查询等"
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