个人客户购买实物黄金，对风险等级为高风险类的客户且（现金）交易额在____（含）以上或转账交易额在____以上的，按规定采取加强型尽职调查。

A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

C. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

D. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转。

A. 运营管理部门

B. 科技部门

C. 安全保卫部门

D. 内控与合规监督部门

A. 每小时

B. 每2小时

C. 每半天

D. 每天

A. 活期

B. 非活期

C. 定期

D. 非标准存期

A. 个人金融部门

B. 运营管理部门

C. 网络金融部门

D. 机构业务部门

A. 每天

B. 每周

C. 每旬

D. 每月

A. 10天

B. 20天

C. 30天

D. 60天

A. 一九九九年四月一日

B. 二〇〇〇年四月一日

C. 二〇〇一年四月一日

D. 二〇〇二年四月一日

A. 对账签约、对账信息变更等环节，应严格审核客户身份。

B. 发现可疑时，对账人员要及时与客户电话核实，必要时上门核实。

C. 采用网银对账的，要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址，或是否存在行外网段异常变动等情况。

D. 重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。

A. 中低风险

B. 中风险

C. 高风险

D. 禁止类