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内勤抽考题库2022内勤
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761 根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ) ( )

A、 、 未按规定履行客户身份识别义务的

B、 、 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、 、违反保密规定,泄漏有关信息的

D、 、 未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案:ABC

内勤抽考题库2022内勤
548 下列有关不能背书转让的票据,说法正确的是( ) ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-1039-fcf0-c017-654bab5e0500.html
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644 柜员尾箱库存限额管理按管理方式分为( )。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-103a-b488-c017-654bab5e0500.html
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144 同业存放款项账户实行客户账户管理方式,账户性质一般应为( ),并按账户管理有关规定向人民银行报备。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e681-e3ac-5930-c017-654bab5e0500.html
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633 系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的,则系统在约定扣款日进行自动扣款,包括( )三种情况。( )
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634 以下()状态的质物不得进行质押。( )
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1153 发放委托贷款前,委托人应将委托贷款资金足额划入委托贷款基金账户。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-19ba-0a68-c017-654bab5e0501.html
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1099 自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中,因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户,应使用隶属单位的名称。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-19b9-c418-c017-654bab5e0500.html
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1128 山东省银行结算账户信息管理系统是人民银行济南分行建设的银行结算账户业务辅助处理系统。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-19b9-eb28-c017-654bab5e0502.html
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623 代收代付的账户支持()的通存通兑。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-103a-8d78-c017-654bab5e0500.html
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972 大额支付系统和小额支付系统来账业务,接收账号和户名相符且接收行与开户行为同一法人的来账业务自动入账;否则系统自动退回。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e682-19b9-27d8-c017-654bab5e0500.html
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761 根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ) ( )

A、 、 未按规定履行客户身份识别义务的

B、 、 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、 、违反保密规定,泄漏有关信息的

D、 、 未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案:ABC

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548 下列有关不能背书转让的票据,说法正确的是( ) ( )

A.  、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于制取现金的支票不能背书转让。

B.  、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让;其直接后手再背书转让的,出票人对其直接后手的被背书人承担保证责任,对背书人提示付款或委托收款的票据,银行不予受理。

C.  、票据背书人再票据上记载“不得转让”字样的,票据不得转让,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

D.  、票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让,背书转让的,背书人应当承担票据责任。

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644 柜员尾箱库存限额管理按管理方式分为( )。 ( )

A.  、按业务量设置现金库存限额

B.  、按机构设置现金库存限额

C.  、按柜员设置现金库存限额

D.  、按库箱设置现金库存限额

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144 同业存放款项账户实行客户账户管理方式,账户性质一般应为( ),并按账户管理有关规定向人民银行报备。( )

A.  、基本账户

B.  、一般账户

C.  、专用存款账户

D.  、临时账户

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633 系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的,则系统在约定扣款日进行自动扣款,包括( )三种情况。( )

A.  、借款人主动还款

B.  、自动扣本

C.  、自动扣息

D.  、自动扣本息

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634 以下()状态的质物不得进行质押。( )

A.  、已质押

B.  、冻结

C.  、正常

D.  、挂失

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1153 发放委托贷款前,委托人应将委托贷款资金足额划入委托贷款基金账户。 ( )

A. 正确

B. 错误

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1099 自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号中,因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户,应使用隶属单位的名称。 ( )

A. 正确

B. 错误

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1128 山东省银行结算账户信息管理系统是人民银行济南分行建设的银行结算账户业务辅助处理系统。 ( )

A. 正确

B. 错误

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623 代收代付的账户支持()的通存通兑。 ( )

A.  、跨网点

B.  、跨地市

C.  、跨省

D.  、跨国界

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972 大额支付系统和小额支付系统来账业务,接收账号和户名相符且接收行与开户行为同一法人的来账业务自动入账;否则系统自动退回。( )

A. 正确

B. 错误

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