1336 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。 ( )
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972 大额支付系统和小额支付系统来账业务,接收账号和户名相符且接收行与开户行为同一法人的来账业务自动入账;否则系统自动退回。( )
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198 同一客户在同一法人机构开立借记卡原则上不超过()张。 ( )
A. 、1个
B. 、4个
C. 、5个
D. 、10个
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92 对省联社资金中心、市清算机构通过核心业务系统下发的差错调整通知书,营业机构要及时核实业务情况,当日进行确认处理,至迟不超过下一工作日上午()点。( )
A. 、0、375
B. 、0、416666667
C. 、0、458333333
D. 、0、5
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998 已签约使用支付密码的,支票票面应加注“加验密码”字样。已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的,付款行不予受理;未加注“加验密码”但填写支付密码的,付款行应予以受理。 ( )
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747 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份 ( )
A. 、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 、电话查访
C. 、回访客户
D. 、向公安、工商行政管理等部门核实
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489 根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),付款人授权与付款人开户机构管理要求有:( )。 ( )
A. 、付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的,应当设置更高级别风险防控措施。
B. 、付款人开户机构应当在风险可控前提下,采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系,并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括但不限于通过柜面、自助机具、网络、电话、短信等。
C. 、付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的,付款人开户机构应当拒绝办理相关业务,并向付款人提示风险。
D. 、付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理(包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等)代收业务所需信息,并采取必要措施确保信息安全,防止信息泄露、被篡改或丢失。
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1062 单位定期存款在存期内,可部分提前支取多次或全部提前支取。( )
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548 下列有关不能背书转让的票据,说法正确的是( ) ( )
A. 、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于制取现金的支票不能背书转让。
B. 、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让;其直接后手再背书转让的,出票人对其直接后手的被背书人承担保证责任,对背书人提示付款或委托收款的票据,银行不予受理。
C. 、票据背书人再票据上记载“不得转让”字样的,票据不得转让,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
D. 、票据被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让,背书转让的,背书人应当承担票据责任。
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921 根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》(鲁农信联财〔2019〕94号),因未能有效识别伪造存单造成对外付款的,应立即上报省联社。 ( ) A 、正确 B 、错误
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