163、个人网上银行转账交易运行的交易时段是( )。
A. 7*24小时
B. 5*24小时
C. 7*8小时
D. 5*8小时
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6、金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行( ),并书面记录相关情况。
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
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173、根据《案件管理办法》规定,行社要遵循“( )”原则,对新产品、新业务应制定详细操作规程并进行业务培训,以加强案件风险防控。
A. 内控优先
B. 制度优先
C. 业务优先
D. 风险优先
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99、权利质权的标的可以是( )。
A. 债权、汇票、存款单、股票
B. 支票、存款单、名誉权、专利权
C. 商标权、仓单、债券、荣誉权
D. 汇票、提单、本票、继承权
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190、个人私设银行、钱庄,企事业单位私设银行、储蓄所等行为均属( )。
A. 非法吸收公众存款罪
B. 集资诈骗罪
C. 私设“小金库”罪
D. 没有犯罪
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15、银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过( )等形式对金融消费者所承诺的标准。
A. 广告
B. 资料
C. 说明
D. 艺术表演
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134、各行社( )在授权范围内对呆账核销实行最终审批。
A. 董(理)事长
B. 监事会
C. 风险管理职能部门
D. 董(理)事会
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47、出质人与质权人可以在质押合同中约定,在债务履行期满,质权人未受清偿时,质物的所有权转移为质权人所有。
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206、下列属于贸易融资业务的是( )。
A. 信用证
B. 押汇
C. 福费廷
D. 保理
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305、对线上贷款发放对象符合申请条件,但已被纳入反洗钱黑名单管理的,不得发放贷款。贷款资金不得参与各类洗钱活动,若涉及洗钱犯罪的,应及时向相关部门报送可疑交易报告。
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