131、银行工作人员因赌博、吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼受到行政处罚、刑事处罚的,给予( )处分。
A. 警告
B. 记过
C. 留用考察
D. 开除
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3、( )对该企业进行新增授信。
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120、一个借款人只能有一个贷款主办行,主办行应当随基本账户的变更而变更。
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80、《浙江省农村合作金融机构诉讼事项管理办法(试行)》规定,贷款诉讼案件档案实行“一案一档”的管理制度,档案资料由专人负责登记、保管,保证档案资料的完整性。
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301、根据《浙江省农村合作金融机构个人互联网贷款管理办法(试行)》要求,各行社应通过适当方式确认合作机构数据来源的合法合规、真实有效,对外提供数据不违反法律法规要求,并已获得信息主体本人的明确授权。
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259、银行办理新型离岸国际贸易跨境资金结算业务时,应按照“实质重于形式” 的要求,根据( )的展业原则,按规定自主决定审核交易单证的种类。
A. “交易真实性”
B. “了解客户”
C. “了解业务”
D. “尽职审查”
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148、下列关于信用卡透支的说法正确的是( )。
A. 属于纯信用贷款
B. 主要用于消费支出
C. 对超过免息期的客户收取利息
D. 发卡行通过收费实现获利
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99、依据最高人民法院有关担保制度司法解释的规定,主合同有效而第三人提供的担保合同无效,人民法院应当区分不同情形确定担保人的赔偿责任( )。
A. 债权人与担保人均有过错的,担保人承担的赔偿责任不应超过债务人不能清偿部分的三分之一
B. 债权人与担保人均有过错的,担保人承担的赔偿责任不应超过债务人不能清偿部分的二分之一
C. 担保人有过错而债权人无过错的,担保人对债务人不能清偿的部分承担赔偿责任
D. 债权人有过错而担保人无过错的,担保人不承担赔偿责任
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229、国际反洗钱管理中“了解客户”是指在与客户建立国际业务关系或为其办理国际业务时,使用可靠的数据或信息对客户身份进行识别和核实,对客户背景开展尽职调查,对客户的业务性质进行了解,按照风险等级对客户进行分类管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-42a0-c017-654bab5e0507.html
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160、质权人办理登记时所填写的出质人( )变更的,质权人应当在变更之日起4个月内办理变更登记。未办理变更登记的,质押登记失效。
A. 法定注册名称
B. 有效身份证件号码
C. 注册地址
D. 注册资本
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