196、浙江农信系统企业直通车客户发生( )情形时,其初评信用等级不得超过B级。
A. 属高污染、高能耗以及产能过剩行业的
B. 存量贷款风险分类为次级的
C. 客户存在对生产经营可能发生不利影响的重大事项,如违规经营、重大违约事件、涉及重大法律诉讼、经营持续恶化、严重偷税漏税、主要领导涉及经济或刑事案件。
D. 以骗取信用为目的,编造或提供虚假财务报表等评级资料的。
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254、银行业金融机构要对经营用途贷款需求进行穿透式、实质性审核 ,要根据借款人实际经营需求合理确定授信总额,与企业( )( )等实际经营情况相匹配。
A. 资产负债
B. 设备规模
C. 年度经营收入
D. 资金流水
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213、持票人甲将某商贸中心记载为被背书人,随即该商贸中心将汇票背书转让给乙,三方商定由甲直接向乙作债务履行,商贸中心与甲、乙无实际交易。后乙被付款人拒绝付款,此时该商贸中心的地位是( )。
A. 商贸中心不承担票据责任
B. 作为甲的保证人承担担保责任
C. 只有当甲不能偿还时才由商贸中心承担责任
D. 作为背书人承担被追索的义务
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199、对微小企业的小额授信,客户经理可把客户的( )情况作为授信与否的主要依据。
A. 生产经营货款回笼情况
B. 缴纳各种税费情况
C. 诚信记录
D. 其他反映客户偿还能力和偿还意愿的基本信息
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11、银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入( ),制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措施。
A. 公司治理
B. 合规建设
C. 企业文化建设
D. 经营发展战略
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145、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中的近亲属指三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系。
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3、若甲公司用于抵押的房屋,抵押后添附的部分被有关部门确认为违章建筑,银行行使抵押权( )能得到法院支持。
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81、金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,通过内部审计或者独立审计等方式,审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循独立性原则,全面覆盖( ),审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应,审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。
A. 境内分支机构
B. 控股附属机构
C. 境外分支机构
D. 投资机构
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250、对于需要加强型尽职调查的服务贸易项下收付款业务,审查内容应包括但不限于( )
A. 交易合同或订单
B. 商业发票
C. 支付通知(如有)
D. 缴税凭证(如有)
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22、商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于( )天。
A. 90
B. 180
C. 270
D. 360
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