253、根据《持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》(银保监办发〔2021〕123号),为督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”,切实维护金融消费者合法权益,夯实银行业高质量发展根基,从机构自查和监管检查情况看,风险漏洞,内控合规管理短板主要包括( )。
A. 贷款“三查”不尽职
B. 统一授信管理不到位
C. 销售适当性要求执行不力
D. 重要岗位关键人员管理有效性不足
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277、各级监管部门要积极协调配合地方政府净化( ),推动信用乡村建设,完善对( )的联合惩戒机制,协助化解农村( )。
A. 农村信用环境
B. 扫黑除恶
C. 逃废债行为
D. 各类信用风险
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219、对集团客户授信时,应在相关授信业务协议中约定,要求集团客户及时报告授信人( )以上关联交易的情况。
A. 总资产10%
B. 净资产15%
C. 总资产12%
D. 净资产10%
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54、个人作为信用报告主体的基本权利是( )。
A. 向个人信用信息基础数据库提供信用信息
B. 查询自已的信用报告
C. 查询配偶的信用报告
D. 向银行提供自己的信用报告
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4、(多选题)消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、( )等做出解释和说明。
解析：null
案例8、甲市某服装店和某服饰店于2020年6月至2021年4月,借用他人身份证件在甲市市场监督管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照,并先后在两家银行开立基本账户,同时申领了7台POS机。自2021年4月10日至28日,通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后,分别通过电汇方式汇往乙市贾某个人账户和乙市某汽车中介有限公司账户。
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251、银行保险机构大股东应当充分了解银行业或保险业的行业属性、风险特征、审慎经营规则,以及大股东的权利和义务,积极维护银行保险机构稳健经营及金融市场稳定,保护消费者权益,支持银行保险机构更好地服务实体经济、防控金融风险。
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71、《个人贷款管理暂行办法》规定:个人贷款应当遵循审慎经营、( )、公平诚信的原则。
A. 依法合规、平等自愿
B. 法律法规、平等自愿
C. 依法合规、平等协商
D. 平等自愿、自主申贷
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75、呆账核销经真实性调查、责任追究、合规性审核等工作后,统一上报各行社董(理)事长最终审批。
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236、商业银行发放个人汽车贷款,应综合考虑( )因素,确定贷款金额、期限、利率和还本付息方式等贷款条件。
A. 贷款人对借款人的资信评级情况
B. 贷款担保情况
C. 所购汽车的性能及用途
D. 汽车行业发展和汽车市场供求情况
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259、担保贷款是属于贷款( )。
A. 风险抑制
B. 风险转移
C. 风险的内部分散
D. 风险的外部分散
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