55、收单机构在银行卡受理协议中,应当要求特约商户履行( )基本义务。
A. 基于真实的商品或服务交易背景受理银行卡,并遵守相应银行卡品牌的受理要求,不得歧视和拒绝同一银行卡品牌的不同发卡银行的持卡人
B. 按规定使用受理终端(网络支付接口)和收单银行结算账户,不得利用其从事或协助他人从事非法活动
C. 妥善处理交易数据信息、保存交易凭证,保障交易信息安全
D. 不得因持卡人使用银行卡而向持卡人收取或变相收取附加费用,或降低服务水平
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146、零售风险模型包括但不限于交易反欺诈模型、合规政策规则、申请反欺诈模型、( )、信用风险评分模型、信用风险审批策略、风险预警模型、贷款催收模型等。
A. 额度模型
B. 利率模型
C. 信用风险规则
D. 防范反欺诈模型
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2、固定资产贷款的支付金额必须采用受托支付方式情况的是( )。
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297、个人贷款的对象必须符合年满18周岁,一般不超过65周岁。
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158、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,当发生( )影响客户资信的重大事项时,应重新对客户进行授信分析评价。
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
C. 客户财务收支能力发生轻微变化
D. 客户涉及重大诉讼;
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259、担保贷款是属于贷款( )。
A. 风险抑制
B. 风险转移
C. 风险的内部分散
D. 风险的外部分散
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9、按反洗钱法规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
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285、根据《个人信息保护法》规定,个人信息的处理目的、处理方式和处理的个人信息种类发生变更的,应当重新取得个人同意。
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4、债权人与债务人协议变更主合同的,应当取得保证人书面同意,未经保证人书面同意的,保证人不再承担保证责任。保证合同另有约定的,按照约定。
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1、该办事机构房屋占用范围内的国有土地使用权( )要一并设定抵押。
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