80、金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖( );针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险;针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施;超出金融机构风险控制能力的,不得与客户( ),已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。

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250、对于需要加强型尽职调查的服务贸易项下收付款业务,审查内容应包括但不限于( )

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156、银行资产保全通常是指对不良资产进行( )等一系列活动。

A、　清收

B、　盘活

C、　管理

D、　处置

答案：ABCD

相关题目

A. 　一倍

B. 　两倍

C. 　三倍

D. 　看具体情况

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122、大额贷款管理试行办法规定,大额贷款准入除符合贷款管理的一般规定外,还须同时具备的条件是( )。

A. 　信用状况良好,客户信用等级在AA级(含)以上

B. 　资产负债率一般不超过70%,净资产收益率原则上不低于同期贷款基准利率

C. 　主营业务突出,有匹配的主营业务收入现金流,且为正值,固定资产(项目融资)贷款除外

D. 　融资银行数量原则上不超过5家

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98、短期国际商业贷款是指1年期以内(不含1年)的国际商业贷款,包括外汇拆借、押汇、打包放款、远期信用证、项目融资。

A. 正确

B. 错误

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249、( )是资本项目业务可疑交易特征。

A. 　交易异常复杂,涉及多个当事方与国家,付款线路复杂,且客户不能做出合理解释。

B. 　境内投资主体自身资产总额大幅低于其对外投资项目的投资总额或注册资本,且不能做出合理解释的。

C. 　境外投资项目经营业务与境内投资主体主营业务存在较大差异,且不能做出合理解释的。

D. 　投资人与缴款人不一致,且不能做出合理解释的。

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248、国际反洗钱管理中的“制裁风险名单”包含( )类别。

A. 　制裁名单

B. 　高风险国家及地区清单

C. 　自建监控名单

D. 　国际反洗钱黑名单

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A. 　10%

B. 　20%

C. 　30%

D. 　40%

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314、股票质押贷款期限不得超过( )。

A. 　3个月

B. 　6个月

C. 　9个月

D. 　1年

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4、若企业存在欠息情况,( )办理贷款的借新还旧。

A. 正确

B. 错误

解析：null
案例11、浙江省宁波市某农技公司欲向本省某种子公司购买价值10万元的优质水稻种子,大面积推广科技种田。由于资金紧张,农技公司便向本市某农商银行提出贷款申请。经双方协商,签订了借款合同。合同规定:某农商银行提供10万元贷款给农技公司,用于购买优质水稻种子,借期为3年,自合同签订后5天内,由某农商银行将10万元贷款划转农技公司账户。合同签订后,银行延迟了15天才将贷款划转农技公司账户。由于该笔贷款没有按时划转,致使农技公司在购买水稻种子时多付了涨价的3万元。农技公司要求某农商银行赔偿损失遭到拒绝,某农商银行声称还要提前收回贷款。在协商未果的情况下,农技公司向法院提起诉讼,要求法院判定某农商银行赔偿损失。

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A. 　各项业务活动

B. 　管理流程

C. 　建立业务关系

D. 　进行交易

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250、对于需要加强型尽职调查的服务贸易项下收付款业务,审查内容应包括但不限于( )

A. 　交易合同或订单

B. 　商业发票

C. 　支付通知(如有)

D. 　缴税凭证(如有)

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