80、金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖( );针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险;针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施;超出金融机构风险控制能力的,不得与客户( ),已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。
A. 各项业务活动
B. 管理流程
C. 建立业务关系
D. 进行交易
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22、金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融机构应当对相关信息的( )负责。
A. 真实性
B. 完整性
C. 及时性
D. 有效性
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92、按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求,贷款人和借款人签订的合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任。
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84、根据企业破产法律制度的规定,下列不属于破产费用的是( )。
A. 破产案件受理费
B. 债权人会议费
C. 清算期间破产企业职工生活费
D. 清算组催收债务所需费用
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100、当事人依照民事诉讼法有关“实现担保物权案件”的规定,申请拍卖、变卖担保财产,被申请人以担保合同约定仲裁条款为由主张驳回申请的,人民法院经审查后,应当按照( )情形分别处理。
A. 当事人对担保物权无实质性争议且实现担保物权条件已经成就的,应当裁定准许拍卖、变卖担保财产。
B. 当事人对实现担保物权有部分实质性争议的,可以就无争议的部分裁定准许拍卖、变卖担保财产,并告知可以就有争议的部分申请仲裁。
C. 当事人对实现担保物权有实质性争议的,裁定驳回申请,并告知可以向仲裁机构申请仲裁。
D. 债权人以诉讼方式行使担保物权的,应当以债务人和担保人作为共同被告。
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106、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( ),受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
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95、( )是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求,在借款人需要对外支付贷款资金时,根据借款人的提款申请以及支付委托,将贷款资金通过贷款人受托支付的方式,支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。
A. 实贷实存
B. 实贷实付
C. 自主支付
D. 受托支付
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3、关于征信异议处理流程中,错误的是( )
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3、银行保险机构公司治理方面发生( )重大事项的,应当编制临时信息披露报告,披露相关信息并作出简要说明。
A. 控股股东或者实际控制人发生变更
B. 更换董事长或者行长(总经理)
C. 风险管理状况
D. 公司名称、注册资本、公司住所或者主要营业场所发生变更
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259、银行办理新型离岸国际贸易跨境资金结算业务时,应按照“实质重于形式” 的要求,根据( )的展业原则,按规定自主决定审核交易单证的种类。
A. “交易真实性”
B. “了解客户”
C. “了解业务”
D. “尽职审查”
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