199、按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的( )。
A. 应当依法追究责任
B. 不必追究责任
C. 在行政诉讼有效期内的应当追究责任
D. 超过行政诉讼有效期的不应追究责任
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218、根据《关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》,有关业务合同要素包括但不限于:( )、提前还款条件、相关收费标准、咨询投诉渠道等。
A. 信用卡预借现金分期还款的申请条件
B. 预借现金的限制使用领域
C. 提取现金和信用卡转账(转出)的风控措施
D. 业务终止措施
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197、不能按期归还的贷款,借款人应该在到期日向贷款人申请展期。
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186、从现金流量看,如果借款人用经营活动产生的现金还款,但是现金流量在减少,那么其贷款档次为( )。
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105、《反洗钱法》规定,( )可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 银保监会
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72、中国人民银行征信中心是动产和权利担保的登记机构,具体承担服务性登记工作,不开展( ),不对( )。
A. 事前审批性登记
B. 登记内容进行实质审查
C. 机动车抵押
D. 航空器抵押
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158、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,当发生( )影响客户资信的重大事项时,应重新对客户进行授信分析评价。
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户的担保超过所设定的担保警戒线
C. 客户财务收支能力发生轻微变化
D. 客户涉及重大诉讼;
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293、商业银行流动性风险管理办法,商业银行应当将流动性风险管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。
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157、下列不属于个人信用报告的查询使用范围的是( )。
A. 申请个人信贷业务,需要查询借款人及其配偶等信用信息的
B. 受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人,需要查询其法定代表人及出资人等信用状况的
C. 借款人提供保证担保,需要查询保证人及其配偶等信用信息的
D. 申请借记卡业务,需要查询申请人信用信息的
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110、二手房按揭贷款中,应重点关注( )房产。
A. 通过中介介绍
B. 房产位置偏远
C. 房产已出租
D. 房产价值虚高
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