230、国际反洗钱管理中“尽职调查”,是指行社在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中,采取措施对客户办理的交易进行审查并形成局部判断,以确保交易的真实性与合规性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-4688-c017-654bab5e0500.html
点击查看答案
223、借款人未按照约定借款用途使用借款的,贷款人可以采取( )措施。
A. 停止发放借款
B. 提前收回借款
C. 解除合同
D. 继续发放贷款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd6-96c0-c017-654bab5e0500.html
点击查看答案
147、下列关于农村合作金融机构社团贷款中代理社的权利、职责的说法,符合规定的是( )。
A. 代理社是社团贷款的管理人,全面负责社团贷款的贷后管理事务
B. 社团贷款发放时,各成员社应按协议规定,将款项划至代理社指定的专用账户
C. 代理社按合同约定,统一办理贷款资金划付借款人账户的相关业务
D. 代理社有权要求借款人向其提供用于评估、审查贷款所需的有关材料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd6-48a0-c017-654bab5e0502.html
点击查看答案
27、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定,银行、支付机构不得以通知、声明、告示等格式条款的方式作出含有( )内容的规定。
A. 减轻或者免除银行、支付机构造成金融消费者财产损失的赔偿责任
B. 规定金融消费者承担超过法定限额的违约金或者损害赔偿金
C. 排除或者限制金融消费者依法对其金融信息进行查询、删除、修改的权利
D. 排除或者限制金融消费者选择同业机构提供的金融产品或者服务的权利
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd5-c3d0-c017-654bab5e0500.html
点击查看答案
186、股东获得授信的条件不得优于其他客户同类授信的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-3300-c017-654bab5e0503.html
点击查看答案
227、对按规定比例缴存的保证金与银行承兑汇票票面金额的差额部分(以下简称“敞口部分”),应要求客户提供足额有效的担保。对满足行社信用贷款条件的客户,可免除其信用额度内敞口部分的担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-42a0-c017-654bab5e0505.html
点击查看答案
273、银行保险机构大股东应当使用来源合法的自有资金入股银行保险机构,可以委托资金、债务资金等非自有资金入股。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-5df8-c017-654bab5e0502.html
点击查看答案
25、银保监会及其派出机构应将商业银行的监管评级最终结果以及存在的主要风险和问题,通过( )等方式通报给商业银行,并提出监管意见和整改要求。
A. 会谈
B. 审慎监管会议
C. 监管意见书
D. 监管通报
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd5-bfe8-c017-654bab5e0502.html
点击查看答案
111、综合授信额度包括对客户的各类授信业务的金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-13c0-c017-654bab5e0500.html
点击查看答案
68、债务人下落不明又未签订送达地址确认书的,若起诉至法院,公告送达需( )日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd4-6ff8-c017-654bab5e0500.html
点击查看答案
