54、自然人以户籍登记或者其他有效身份登记记载的居所为住所;经常居所与住所不一致的,经常居所视为住所。
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3、以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。
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69、银行业金融机构要做好经营用途贷款期限管理,根据借款人实际需求合理确定贷款期限。
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28、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,发生下列( )情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。
A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的
C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的
D. 中国人民银行要求报告的其他事项
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276、有序推进绿色低碳金融产品和服务开发,设立( )工具,将绿色信贷纳入宏观审慎评估框架,引导银行等金融机构为绿色低碳项目提供( )资金。鼓励开发性政策性金融机构按照市场化法治化原则为实现碳达峰、碳中和提供( )融资支持。支持符合条件的企业上市融资和再融资用于绿色低碳项目建设运营,扩大绿色债券规模。研究设立国家低碳转型基金。鼓励社会资本设立绿色低碳产业投资基金。建立健全绿色金融标准体系。
A. 碳减排货币政策
B. 长期限、低成本
C. 短期有效
D. 长期稳定
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278、《商业银行中间业务暂行规定》规定,对国家有统一收费或定价标准的中间业务,商业银行按国家统一标准收费。对国家没有制定统一收费或定价标准的中间业务,由监管部门( )按商业与公平原则确定收费或定价标准。
A. 与物价管理部门共同
B. 授权商业银行
C. 授权中国银行业协会
D. 根据国务院授权
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269、银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质、规避监管规定,不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。
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79、金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应,充分考虑( )等方面的风险要素类型及其变化情况,并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。
A. 客户
B. 地域
C. 业务
D. 交易渠道
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44、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的,保证责任无法承担,保证合同无效。
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3、假设B某符合贷款发放条件,但贷款资金被挪用于房地产领域。D银行应将立刻( )(多选题)
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