154、银行信贷的非财务分析包括( )。
A. 宏观分析
B. 行业分析
C. 经营分析
D. 管理层分析
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157、下列不属于个人信用报告的查询使用范围的是( )。
A. 申请个人信贷业务,需要查询借款人及其配偶等信用信息的
B. 受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人,需要查询其法定代表人及出资人等信用状况的
C. 借款人提供保证担保,需要查询保证人及其配偶等信用信息的
D. 申请借记卡业务,需要查询申请人信用信息的
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231、商业银行在制定贷款担保政策时,一般应包括以下内容( )。
A. 明确担保的方式
B. 规定抵押品的鉴定、评估方法和程序
C. 确定贷款与抵(质)押品价值的比率
D. 确定担保人的资格和还款能力的评估方法与程序
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23、中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定,规范有效地开展执法检查工作,重点加强对以下机构的监督管理( )。
A. 涉及洗钱和恐怖融资案件的机构
B. 洗钱和恐怖融资风险较高的机构
C. 通过日常监管、受理举报投诉等方式,发现存在重大违法违规线索的机构
D. 其他应当重点监管的机构
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306、线上贷款管理应遵守反洗钱相关要求,加强对贷款申请人真实身份识别,包括初次识别、持续识别和重新识别,确保客户身份真实、完整及有效。
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199、按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的( )。
A. 应当依法追究责任
B. 不必追究责任
C. 在行政诉讼有效期内的应当追究责任
D. 超过行政诉讼有效期的不应追究责任
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208、《浙江省小额担保贷款管理办法》规定,小额担保贷款责任余额不得超过贷款担保基金银行存款余额的( )倍。
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159、某公司向银行申请贷款100万元,某商场作保证人为该笔贷款承担一般保证责任,贷款合同约定的还款期限为2004年12月31日。某公司到期未偿还银行贷款,银行于2005年7月将某公司起诉至法院要求其履行合同义务。如果法院在采取了强制执行措施后,某公司仍然不能偿还银行贷款,作为保证人的某商场应当承担保证责任。
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228、某公司向信用联社贷款100万元,期限4个月,因特殊原因不能按期归还,在贷款到期前向联社申请贷款展期,请问该贷款展期最长期限是( )。
A. 2个月
B. 4个月
C. 6个月
D. 8个月
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82、发生( )情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。
A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的
C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的
D. 境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的
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