268、以中小微企业、个体工商户融资业务需求为导向,在依法依规、确保信息安全的前提下,逐步将纳税、社会保险费和住房公积金缴纳、进出口、水电气、不动产、知识产权、科技研发等信息纳入共享范围,打破( )。
A. “数据壁垒”
B. “信息孤岛”
C. 信息不对称
D. 信息不全
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255、银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照法律法规和监管规定留存相关资料,自业务关系终止之日起留存时间不得少于3年。法律、行政法规另有规定的,从其规定。
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26、监管评级结果应当作为衡量商业银行( )的主要依据。
A. 合规管理能力
B. 经营状况
C. 风险管理能力
D. 风险程度
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22、商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于( )天。
A. 90
B. 180
C. 270
D. 360
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2、从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
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2、下列关于个人征信业务的说法,正确的是( )。
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18、中国人民银行向商业银行等市场交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是( )业务。
A. 逆回购
B. 正回购
C. 顺回购
D. 负回购
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129、办理贷款准入年龄是( )周岁。
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223、“小微易贷”是一款基于互联网、大数据等技术构建的线上化企业信用贷款产品。
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347、( )是服务贸易项下业务可疑交易特征。
A. 存在单笔5 万美元以内、接近5 万美元且收支频率较高的服务贸易结算业务,且不能做出合理解释的。
B. 企业经常大量发生买卖专有技术、商标权等无形资产项下收付汇,与其业务经营明显不符。
C. 交易货物品种、金额、方式等与客户主营业务、财务状况、惯常交易方式等不符。
D. 贸易合同条款过于简单、合同与实际贸易背景冲突,运输单据时效性合理性存疑,提单存在重复使用嫌疑。
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