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合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险()

A、法律制裁、民事处罚、轻微财务损失。

B、民事处罚、轻微财务损失、员工流失。

C、法律制裁、轻微财务损失、员工流失。

D、法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。

答案:D

无锡信贷业务类题库
银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中,贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币()的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-d518-c017-654bab5e0522.html
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采用等额本息偿还法的借款人在贷款期间每期的还本付息额金额相等,有利于借款人的财务安排。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7d02-b718-c017-654bab5e0515.html
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甲的狗走丢了,于是他在小区里张贴找宠物的传单,承诺找到后酬谢10万元,乙在找到了狗之后给甲送了回来。以下哪种做法是合理的?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-cd48-c017-654bab5e0508.html
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下列关于银行业监督管理机构审慎性监督管理谈话的说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-d900-c017-654bab5e050f.html
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形式要件审查和实质要件审查是合同审查的两个方面,两者相辅相成,缺一不可。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7d02-af48-c017-654bab5e0518.html
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个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的,实行合同利率,遇法定利率调整,不分段计息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7d02-bee8-c017-654bab5e0519.html
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根据《行政强制法》的规定,行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的,()应当自冻结期满之日起解除冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-cd48-c017-654bab5e0504.html
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参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失,应该由承担。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-d900-c017-654bab5e051a.html
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借款到期不归还,银行可以(    )实现抵押权
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7bf7-9078-c017-654bab5e0512.html
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借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有的权利不包括()。
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单选题
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合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险()

A、法律制裁、民事处罚、轻微财务损失。

B、民事处罚、轻微财务损失、员工流失。

C、法律制裁、轻微财务损失、员工流失。

D、法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。

答案:D

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相关题目
银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中,贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币()的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A. 5万元

B. 10万元

C. 30万元

D. 50万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-d518-c017-654bab5e0522.html
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采用等额本息偿还法的借款人在贷款期间每期的还本付息额金额相等,有利于借款人的财务安排。

A. 正确

B. 错误

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甲的狗走丢了,于是他在小区里张贴找宠物的传单,承诺找到后酬谢10万元,乙在找到了狗之后给甲送了回来。以下哪种做法是合理的?()

A. 乙有权获得10万元酬谢金

B. 甲可以给5万元酬谢金

C. 甲在传单上的承诺没有法律效力,可不给乙酬谢金

D. 乙可以要求甲加付酬谢金,不然不把狗还给甲

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下列关于银行业监督管理机构审慎性监督管理谈话的说法正确的是()。

A. 监管部门仅在发现银行业金融机构存在问题时有权提出谈话要求

B. 进行监管谈话意味着银行业金融机构一定存在经营问题

C. 监管机构与高级管理人员董事谈话应当单独进行

D. 在谈话中,被要求参加的董事、高级管理人员不据实说明事项者,监管机构有权对其给予处罚

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形式要件审查和实质要件审查是合同审查的两个方面,两者相辅相成,缺一不可。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7d02-af48-c017-654bab5e0518.html
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个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的,实行合同利率,遇法定利率调整,不分段计息。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7d02-bee8-c017-654bab5e0519.html
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根据《行政强制法》的规定,行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的,()应当自冻结期满之日起解除冻结。

A. 上级行政机关

B. 纪检监察机关

C. 检察机关

D. 金融机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-cd48-c017-654bab5e0504.html
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参与者因参与非法金融业务活动而遭受的损失,应该由承担。()

A. 从事非法金融业务活动的机构或个人

B. 参与者自行

C. 地方政府

D. 取缔机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-d900-c017-654bab5e051a.html
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借款到期不归还,银行可以(    )实现抵押权

A. 直接变卖抵押物 

B. 与抵押人协商由抵押人变卖抵押物偿债

C. 向法院起诉,由法院强制变卖抵押物 

D. 直接扣押抵押物折价偿债

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7bf7-9078-c017-654bab5e0512.html
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借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有的权利不包括()。

A. 要求保证人归还贷款本金

B. 要求保证人归还贷款利息

C. 要求就担保物优先受偿

D. 冻结保证人存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6fb-7a0f-f458-c017-654bab5e0505.html
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