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集团客户授信业务风险是指由于以下（）情形，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性

A、对集团客户多头授信和过度授信;

B、对集团客户不适当分配授信额度;

C、集团客户经营不善;

D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润

答案：ABCD

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根据《反恐怖主义法》的规定，金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，（），并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

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借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。

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根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括：()

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哪些信息属于个人信息？（）

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金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）

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开展银行业金融机构安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于（）人的单数。

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我行目前可办理的住房按揭贷款品种包括（）。

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合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。（）

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不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和（）。

贷款三查制度是（）

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无锡信贷业务类题库

集团客户授信业务风险是指由于以下（）情形，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性

A、对集团客户多头授信和过度授信;

B、对集团客户不适当分配授信额度;

C、集团客户经营不善;

D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润

答案：ABCD

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A. 可以冻结

B. 给予监控

C. 经批准后冻结

D. 应当立即予以冻结

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借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。

A. 正确

B. 错误

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根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括：()

A. 外国货币

B. 外币支付凭证

C. 外币有价证券

D. 特别提款权

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哪些信息属于个人信息？（）

A. 身份证号码、生物识别信息

B. 姓名、出生日期

C. 健康信息、行踪信息

D. 住址、电话号码、电子邮箱

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金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）

A. 立即销毁

B. 移交国务院有关部门指定的机构

C. 保存三年后销毁

D. 退还给客户

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开展银行业金融机构安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于（）人的单数。

A. 3.0

B. 5.0

C. 10.0

D. 15.0

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我行目前可办理的住房按揭贷款品种包括（）。

A. 一手房按揭贷款

B. 直贷通贷款

C. 二手房按揭贷款

D. 商用房按揭贷款

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合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。（）

A. 正确

B. 错误

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不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和（）。

A. 损失类贷款迁徙率

B. 呆滞类贷款迁徙率

C. 关注类贷款迁徙率

D. 可疑类贷款迁徙率

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贷款三查制度是（）

A. 贷前调查

B. 贷时审查

C. 贷后检查

D. 贷中复查

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