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银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（）

A、行为纠正到位。整改责任机构已纠正或终止错误行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。

B、制度完善到位。整改责任机构已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。

C、风险控制到位。整改责任机构已采取措施，消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。

D、责任追究到位。已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理，起到了警示作用。

答案：ABCD

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根据银监会《农户贷款管理办法》规定，农户生产经营贷款可以发放无指定用途贷款。（）

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小额贷款公司要加强贷款客户身份的实质性核验，可以将十八周岁以上的完全民事行为能力的人设定为互联网消费贷款的目标客户群体。（）

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商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点。（）

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当新兴技术创造出替代品后，来自于其他行业中的替代品的竞争不仅仅会影响价格，还会影响到( )。

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形式要件审查和实质要件审查是合同审查的两个方面，两者相辅相成，缺一不可。（）

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网点在办理限额修改业务时，应要求客户提交证件资料、申请资料，由柜员对持卡人的身份信息进行联网核查，严格审核客户信息的真实性、一致性，并做好风险提示。（）

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采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金( )审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

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借款人办理提款，应在提款日前填妥借款凭证。若客户忘记办理填写凭证，则银行可代客户填写借款凭证。

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合同中借款人、担保人全称与印章及有效证件上的名称必须一致，合同要素填写必须齐全，贷款人的名称则可以简写。

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资产规模在( )亿元以上的法人单位应单设合规管理部门？

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多选题

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无锡信贷业务类题库

银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（）

A、行为纠正到位。整改责任机构已纠正或终止错误行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。

B、制度完善到位。整改责任机构已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。

C、风险控制到位。整改责任机构已采取措施，消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。

D、责任追究到位。已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理，起到了警示作用。

答案：ABCD

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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当新兴技术创造出替代品后，来自于其他行业中的替代品的竞争不仅仅会影响价格，还会影响到( )。

A. 本行业标准

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D. 消费者偏好

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形式要件审查和实质要件审查是合同审查的两个方面，两者相辅相成，缺一不可。（）

A. 正确

B. 错误

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网点在办理限额修改业务时，应要求客户提交证件资料、申请资料，由柜员对持卡人的身份信息进行联网核查，严格审核客户信息的真实性、一致性，并做好风险提示。（）

A. 正确

B. 错误

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采用贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金( )审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。

A. 发放前

B. 发放后

C. 授信前

D. 审批前

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借款人办理提款，应在提款日前填妥借款凭证。若客户忘记办理填写凭证，则银行可代客户填写借款凭证。

A. 正确

B. 错误

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合同中借款人、担保人全称与印章及有效证件上的名称必须一致，合同要素填写必须齐全，贷款人的名称则可以简写。

A. 正确

B. 错误

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资产规模在( )亿元以上的法人单位应单设合规管理部门？

A. 100.0

B. 200.0

C. 300.0

D. 500.0

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